201405风险-合规管理培训课件剖析.ppt

簿，现金支票等重要空白凭证未登记，使用后未销号。  ◇未坚持对往来账务定期换人勾对的规定。发案分社几年来的往来账务全部由唐某一人操办，找不到该分社的银行和开户单位往来对账单，往来对账均由唐某盖章，制造相符假象。 ◇未执行重要岗位轮换和强制休假制度。唐某自1994年起至案发时一直担任该分社负责人兼会计，出纳、复核休假代班从未履行章、证交接登记手续，唐某本人休假亦无指定人员代班，由其将章、账全部入屉落锁一走了之。 ⑵ 检查不深，监督不严。 　　⑶ 思想麻痹，案件意识淡薄。一是重业务，轻风险，忽视了员工的思想道德教育，防范案件意识不强；二是会计、稽核人员没有认真履行职责；三是当班临柜人员思想麻痹，违规操作。出纳员将支票盖上印鉴，未经登记便交由唐某填写金额单人提现，回来报数记账，也不销号，对金额是否一致，甚至提款后是否交账入库等从未认真核对。当班复核员对唐某单人押运、所经办的账务一人单独处理、从不让别人接触等反常行为未及时向上级报告。 　　第二部分 标准基层行社创建“五个规范”1、组织管理规范 ◆?组织领导规范  ◆岗位流程规范  ⑴明确岗位职责。……以书面形式明确每位员工的工作岗位。每位员工应熟悉本岗位职责。 ⑵ 规范工作流程。……每位员工应熟记与本岗位所有工作有关的工作流程，严格按照流程操作。 ⑶健全规章制度。对上级制订的会计、出纳、财务、信贷、综合业务操作、安全保卫等方面的各项规章制度均应汇编成册或张贴上墙，并要求员工熟悉与本岗位有关的各项制度。 　　 ⑷实行领导带班制度。每天必须有一位负责人带班，认真履行以下带班责职： ◇召开晨会。每天上午营业开始前召开全体应到岗员工参加的晨会，对前一天的工作进行简要回顾，分析存在的问题，指出当天工作中应注意的事项等。 ◇保持环境整洁，检查安全设施运行情况。对外营业前做好营业准备，按时营业；营业期间观察营业状况，确保正常安全营业。发现重大问题要果断及时处置和报告。 ◇做好考勤，坚持查岗。每天应到岗员工应按时签到，外勤人员需要外出工作的，应先签到并注明工作去向和任务，在参加完晨会后方可外出。检查内勤人员坚守岗位情况，保证营业岗位任何时候不少于两人。 　 ◇检查各项登记簿的记载情况。 ◇每日工作终了，做好夜间安全检查。 　 ⑸集中管理档案资料。设立专门的档案资料保管室，按照档案管理的有关规定集中管理各类档案资料。文书、会计、信贷等档案资料应分柜保管。明确档案资料管理人员及其工作职责，建立档案资料保管和调阅制度。每天取阅和新产生的重要资料应随时或于营业终了后入室入柜保管，重要档案资料严禁隔夜入室。每年度终了要及时对档案资料进行整理，文书档案资料要装订成册，会计、信贷档案按规定装订、上交联社。 ◆员工管理规范 ⑴建立员工定期学习制度。每周组织全体员工进行一次集中学习（不占用营业时间），主要学习工作中应知应会的内容，重点是金融法规、内控制度、必威体育精装版管理制度和办法等，通过创新学习形式，改进学习方法，在提高员工业务水平的同时，培养员工自主学习的能力和兴趣。 ⑵监督员工的非正常行为。员工不得参与赌博、经商或变相搭伙经商，一经发现，任何员工均有义务制止和向本机构负责人或上级机构报告。发现员工有购买巨额彩票、与本人收入水平不相称的大额开支等行为，任何员工均有义务报告本机构负责人，本机构负责人应重点关注其行为，必要时可报告上级机构，防止发生侵占公款等案件。 ◆考核考绩规范 ⑴制订员工考核考绩办法。基层社应根据上级文件精神，制订员工考核考绩办法，将员工的收入与其能力、行为和工作业绩挂钩。考核考绩办法应科学合理、可操作性强，能够促进员工行为的规范，调动员工创造业绩的积极性，起到积极的激励和约束效果。考核考绩办法的制订要广泛听取员工的意见和建议，出台的办法应得到大多数员工的拥护。 ⑵ 严格考核兑现。严格按照考核考绩办法对每位员工进行行为和业绩考核，及时向员工反馈考核考绩结果，便于员工改进工作提高绩效。考核工资应按时兑现，以维护考核考绩办法的严肃性。 ◆党群工作规范（略） 2、文明服务规范  ◆服务环境（略） ◆服务态度 ⑴对待客户要做到来有迎声、问有答声、走有送声；使用文明用语，语气亲切、耐心，语速中等；递送单据、现金动作幅度适中，无摔、扔、掷等不文明行为。提倡双手递送单据。 ⑵ 在规定时间内办结业务。接待客户时不得拖延时间，不得中断服务，不得与他人讨论、谈笑，不得接打电话或收发短信。? ⑶向客户宣传反假钞知识，帮助