理财基础-练习.doc

理财基础-练习 理财规划师国家职业资格三级专项测试题 理财基础 （每题2分，50题，共100分） 一、　单项选择题（第1-46题。每小题只有一个最恰当的答案。请选择正确答案。） 1、 基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（ ）。 A. 中年家庭 B. 单身家庭 C. 老年家庭 D. 青年家庭 【答案】B 【解析】本题考查基本家庭模型。基本的家庭模型有青年家庭、中年家庭和老年家庭。青年家庭的风险承受能力比较高，理财核心策略为进攻型；中年家庭的风险承受能力中等，理财核心策略为攻守兼备型；老年家庭的风险承受能力较低，理财核心策略为防守型。 2、 根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言，理财规划的重要时期是指（ ）。 A. 婴儿、童年、少年 B. 少年、青年、中年 C. 童年、少年、青年 D. 青年、中年、老年 【答案】D 【解析】人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年。由于婴儿期，童年期，少年期没有独立的经济来源，所以并不是理财规划的重要时期。 3、 （ ）是指从参加工作至结婚的这段时期，一般为2-8年。 A. 单身期 B. 家庭与事业形成期 C. 家庭与事业成长期 D. 退休前期 【答案】A 【解析】考察单身期的定义。 4、 （ ）是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。 A. 单身期 B. 家庭与事业形成期 C. 家庭与事业成长期 D. 退休前期 【答案】D 【解析】考察退休前期的定义。 5、 （ ） 时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划，并考虑教育费用的准备。 A. 单身期 B. 家庭与事业形成期 C. 家庭与事业成长期 D. 退休前期 【答案】B 【解析】本题考查家庭与事业形成期的理财目标。家庭与事业形成期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划，并考虑教育费用的准备。 6、 （ ）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。 A. 单身期 B. 家庭与事业形成期 C. 家庭与事业成长期 D. 退休前期 【答案】C 【解析】本题考查家庭与事业成长期的理财目标。家庭与事业成长期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。 7、 根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在（ ）周岁以下的家庭为青年家庭。 A. 30 B. 35 C. 40 D. 45 【答案】B 【解析】本题考查三种家庭模型的界定。家庭模型是根据家庭收入主导者的生命周期而定的，家庭收入主导者的生理年龄在35岁以下的为青年家庭，55岁以上的是老年家庭，介于中间的是中年家庭。 8、 （ ）的基本内容是对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。 A. 投资规划 B. 消费支出规划 C. 现金规划 D. 退休养老规划 【答案】C 【解析】考察现金规划的定义。 9、 （ ）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。 A. 投资规划 B. 消费支出规划 C. 现金规划 D. 退休养老规划 【答案】A 【解析】考察投资规划定义。 10、 对共同基金描述正确的是（ ）。 A. 具有专业化、大众化、高风险、高收益的特点 B. 具有集合理财的特点 C. 投资起点高、比较适合高收入投资 D. 通过非公开募集资金的方式发行 【答案】B 【解析】本题考查共同基金的知识。共同基金即公募基金，指通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。 11、 按照固定收益证券的定义，下面（ ）不属于固定收益证券。 A. 中央银行票据 B. 优先股 C. 普通股 D. 资产支持证券 【答案】C 【解析】固定收益证券是一种要求发行者按照发行时规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的有价证券。中央银行票据、结构化产品、资产支持证券、优先股也属于固定收益证券的范畴。 12、 私募股权基金的组织形式不包括下面那一项（ ）。 A. 信托型 B. 债券型 C. 公司型 D. 有限合伙型 【答案】B 【解析】本题考查私募股权基金的组织形式。私募股权基金的组织形式包括有限合伙型、公司型、信托型。 13、 小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺