理财规划师公开课讲稿.ppt

上海杰士杰职业技能培训中心 上海杰士杰职业技能培训中心 理财规划师 国家职业资格 目录 理财规划师职业概述 1 理财规划师国家职业资格认证 2 理财规划师国家职业资格考试 3 理财规划师职业概述 职业定义 执业方向 职业状况 地位待遇 理财 规划师 返回 理财规划师职业定义 理财规划师(Financial Planner) 是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部（现人力资源和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 返回 理财规划师执业方向 目前，针对高端客户开展财富管理已经成为国内金融机构发展的重要方向，而理财规划是财富管理的基础。尤其是在商业银行、保险、证券、基金公司，大都设立了专门的个人金融部或理财中心，在个金部或理财中心从事针对客户的理财服务，或者担任客户经理将是理财规划师的主要就业方向；同时，理财规划师也可以独立执业，开办理财机构，以独立第三方的身份为客户提供理财服务。 返回 理财规划师职业状况 与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预计年薪可在10万到100万元之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。 返回 理财规划师地位待遇 2001年理财规划师被评为“全美最佳职业”第一名（全美250多个职业）。2003年福布斯杂志排名最受尊敬职业第三名。在发达国家，理财师的平均年薪是11万美元，在香港地区，2005年理财规划师最高收入达200多万港元。 在中国，理财规划师作为一个全新的职业，已纳入中华人民共和国职业分类大典。持证后的理财师大部分较原来在职务上都有所提升，在业务能力和业绩上也有较大飞跃，在个人待遇方面都有普遍提高。 返回 理财规划师国家职业资格认证 国家职业资格认证发展历程 2002年，…… 2003年，…… 2004年，…… 2005年，…… 2006年，…… 2007年，…… 理财规划师 国家职业资格认证的权威性 理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，…… 返回 理财规划师国家职业资格认证发展历程 2002年，劳动和社会保障部职业技能鉴定中心编写了《理财规划师国家职业标准》，并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。 2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业。 2004年，国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立。 下一页 理财规划师国家职业资格认证发展历程 2005年，劳动和社会保障部举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班，同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。 2007年，理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。 2007年有近3万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过15万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。 返回 理财规划师国家职业资格认证的权威性 理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（）查询真伪。 2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。” 返回 理财规划师国家职业资格考试 理财规划师 国家职业资格 证书等级、考试时间、考试科目 考试题型 报考条件 培训教材 考试分析 通过概率 证书样本 结束 理财规划师国家职业资格考试 证书等级 理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认