第一章社会保险精算概述(第一节).ppt

社会保险精算Actuarial Fundamentals In Social Insurance 金刚 辽宁大学人口研究所 保险精算考试简介 国外认证 1、北美保险精算 2、英国保险精算 3、日本保险精算 国内认证 1、中国保险精算 北美保险精算考试简介 北美精算师协会（SOA）Society of Actuaries 1949年建立，总部设在芝加哥。 1992年在南开设立考试中心，至今SOA已在中国大陆设立了8个考试中心。(天津、长沙、上海、北京、广州、合肥、西安、深圳 ) 一年两次，5月和11月 北美保险精算考试简介 北美保险精算考试简介 考试阶段和相应科目 第二阶段：精算师(FSA) 科目：在取得准精算师资格后，在财务、团体与健康 保险、个人人寿与健康保险、养老金、投资五个 方向任选其一，每个方向包含若干课程，必须全 部通过，同时选择其它方向课程，以使学分达标； 之后参加正式精算师认可课程。最后获得精算师资 格。 北美保险精算考试简介 具体课程 初级教育课程考试（Preliminary?Education?Examinations） Exam?P：概率及相关知识考试，考试时间3小时； Exam?MF：金融数理基础，主要是涉及利息理论和金融经济学介绍，考试时间2小时； Exam?M：风险模型，主要涉及人寿保险常用模型，总体损失模型，考试时间4小时；? Exam?C：风险模型的建立和评价，涉及模型拟合和可信度理论（Credibility?theory）,?考试时间4小时。 北美保险精算考试简介 具体课程 VEE课程（Validated?by?Educational?Experience） 该课程是针对那些在学校已修过相关课程的人士，他们可以凭课程证明获得学分。课程包括公司财务，经济学和数理统计应用。对于没有在学校学习过相关课程，或者SOA不认证你所在学校所提供的课程的人士，仍然可以通过考试来获得相应的VEE学分。 北美保险精算考试简介 具体课程 精算实践基础课程（Fundamentals?of?Actuarial?Practice） 共分8个模块，分两次考试 Module?1:?Role?of?the?Professional?Actuary Module?2:?Core?External?Forces Module?3:?Typical?Actuarial?Problems Module?4:?Solutions?to?Selected?Actuarial?Problems Module?5:?Design?and?Pricing?of?an?Actuarial?Solution Module?6:?Selection?of?an?Actuarial?Design?and?Model Module?7:?Selection?of?Initial?Assumptions Module?8:?Monitoring?Experience-Model?and?Assumptions 北美保险精算考试简介 具体课程 准会员职业课程（APC） 完成前述课程学习及考试后，再参加一个准精算师专业课程培训（Associateship Professionalism Course）即可获得北美准精算师资格 北美保险精算考试简介 具体课程 正精算师考试五个方向的具体内容： 一、财务，包括科目：财务管理、公司财务等；? 二、团体和健康保险，包括科目：团体和个人健康保险的设计和销售等?； 三、个人人寿和年金保险，包括科目：个人人寿和年金保险的精算实务调查、人寿保险法和税收等? ； 四、养老金，包括科目：养老金估价原理、退休计划设计等? ； 五、投资，包括科目：高级资产组合管理等。 之后，参加最后一门课程正精算师认可课程（FAC），其内容主要是职业道德和案例。 北美保险精算考试简介 准精算师考试改革前科目（学分制） ? 　100（学分）系列课程：100微积分和线性代数、110概率论和数理统计、120应用统计、130运筹学、135数值分析、140复利数学、150精算数学、151风险理论、160生存模型和生命表编制、161人口数学、165匀修数学? 　200（学分）系列课程：200经济保障计划概论、2