银行从业《法律法规与综合能力》高频考点“公司治理、内部控制与合规管理”2(点趣乐考网).pdf

北京点趣教育科技有限公司 《法律法规与综合能力》公司治理、内部控制与合规管理 6[单选题] ()是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、 监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A.法律风险 B.声誉风险 C.合规风险 D.战略风险 7[单选题] 与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观 判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是 （ ）。 A.执行董事 B.董事会秘书 C.独立董事 北京点趣教育科技有限公司 D.董事长 参考答案：C 参考解析： 独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其 主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。商业银行董事 长和行长应当分设。 8[单选题] 2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多 缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（ ）发布了《加强银行公司治理的原则》， 提出银行实现稳健公司治理的14条原则。 A.2011 年8 月 年 月 B.2008 11 年 月 C.2011 10 D.2012 年12 月 参考答案：C 参考解析： 巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实 现稳健公司治理的14条原则。 北京点趣教育科技有限公司 9[单选题] 股东大会年会应当由 （ ）在每一会计年度结束后 （ ）个月 内召集和召开。 A.董事会；6 B.董事会；3 C.高级管理层；6 D.高级管理层；3 参考答案：A 参考解析： 股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后6个月内召集和召开。 10[单选题] 下列关于董事监事履职评价说法正确的是 （ ）。 A.商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价 B.被评为不称职的董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长 期未能有效改进，商业银行应当更换董事 C.高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体 D.根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职 北京点趣教育科技有限公司 参考答案：D 参考解析： A选项：商业银行应当按年度对所有在职董事进行履职评价。B选项：被评为不 称职的董事，商业银行应当及时更换。C选项：董事和监事是商业银行公司治理 中的关键主体。根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称 职和不称职三个级别。