河南长川公司业务风险控制制度.doc

河南长川企业管理风险控制制度 风险控制部的核心职能是控制公司投资风险，具体职责： 1．负责起草公司投资风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。 2．与项目部共同对每项投资业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。 3．协同法律、贷后管理部门共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。 4．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。 5．协助各部门对已投资业务进行跟踪监督，进行投资后管理。 二、部门总经理岗位职责： 1.在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。 2.负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。 3.负责部门工作人员的工作安排与检查。 4.负责投资业务的风险调查工作，向评审委员会提交投资风险调查分析报告，对风险分析评估报告负职务责任。 5.负责与其他部门之间的业务衔接与协调。 6.负责部门内部业务培训组织与安排。 三、风控经理岗位职责： 1.在部门总经理领导下，具体操作各项投资业务。 2.负责部门投资业务的风险调查工作。 3.负责投资业务资料审核、查证、现场调查。 4.负责具体投资业务的风险分析与报告的填写。 5.负责具体投资业务中与项目部、财务部之间的沟通与协调。 6.负责协助其他部门对已投资业务进行跟踪监督。 7.负责保管每项投资业务的风险调查及分析评估资料和档案。 第二章投资业务流程金融投资业务流程主要包括： 1 客户申请立项 项目初审会议评审 投资审批 签订合同 跟踪监督解除投资（代偿追偿） 客户申请客户咨询和申请由投资部受理，程序是： 1．客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况，登记《申投单位信息表》。 2．客户经理向客户提供业务有关要求、内容等情况。 3．按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填报数据以及与借款、反担保有关的证明材料。 初步评价立项条件进行预审资信测评，对符合条件的项目报风险经理予以立项，通知客户准备授信资料；对不符合条件的项目，报告经理同意后，回复申投单位立项条件凡属于当地常住公民，具有完全民事行为能力的自然人，以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户，皆可申请本公司的金融投资服务。申投单位应报送的资料（由客户经理与原件核对）： 序号 资料名称 备注 自我检测 1 借款申请书 纸质 　 2 营业执照正、副本 复印件 　 3 税务登记证正、副本 复印件 　 4 组织机构代码证正、副本 复印件 　 5 基本户开户许可证复印件 　 6 贷款卡、密码及人行年审回执 复印件 　 7 实际控制人身份证 复印件 　 8 法定代表人身份证 复印件 　 9 所有股东身份证 复印件 　 10 公司章程（含工商股权变更及登记修正案） 复印件 　 11 验资报告（公司成立以来） 复印件 　 12 其他经营资质证书(环评) 复印件 　 13 实际控制人工作简历、家庭状况 纸质 　 14 法定代表人工作简历 纸质 　 15 总经理工作简历 纸质 　 16 财务总监工作简历 纸质 　 17 银行打印纸质 　 18 实际控制人征信记录 银行打印纸质 　 19 行业分析及企业行业地位 纸质 　 20 生产工艺流程简介（制造类） 纸质 　 21 连续3年财务年审报告及最近6个月财务报表 纸质 　 22 最近一期财务报表附注 纸质 　 23 设备清单（制造商、购置金额、设备性能、设备年限、设备开工率、设备所有权等） 纸质 　 24 租赁合同（自有物业、设备） 复印件 　 25 连续6个月的水电费、租赁费、人员工资明细 纸质 　 26 主要产品介绍及销量明细 纸质 　 27 上下游客户前十名及年销量及占比 纸质 　 28 连续6个月的公司账户银行、个人卡流水情况 银行打印纸质 　 29 连续6个月税票 复印件 　 30 购销合同（随机5份） 复印件 　 31 抵押物所有权、使用权证 复印件 　 32 质押物发票、出入库记录 复印件 　 33 抵、质押物明细（存货、应收账款） 纸质 　 34 借款用途和还款来源的有关合同 复印件 　 35 法人、控制人、主要股东个人资产证明（车、房、土地） 　 　 36 　 　 　 37 　 　 　 38 　 　 　 注：1、上表中所有要求提供的资料，必须加盖借款企业公章，如借款人为个人，需在 其身份证复印件签名，参照以上资料收集。 2、收集到企业的资料，在相应的自我检测位置打“√”。 3、第三方担保的企业，为房地产业的，按照《项目调查所需资料清单（房地产业 、建筑施工业）》要求收集，为制造业、商贸业的，按上表收集，原则上不得 少于18项（个人除外）