【基】第一章《理财规划基础》章节习题.docx

【第一章理财规划基础】练习题一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同)1．理财规划的最终目标是要达到( )。A．财务独立 B．财务安全C．财务自主 D．财务自由2．财务自由主要体现在( )。A．是否有适当、收益稳定的投资B．是否有充足的现金准备C．投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D．是否有稳定、充足的收入3．在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( )。A．平行 B．下方C．上方 D．右方4．若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。A．基本收益 B．财务独立C．额外收入 D．财务自由5．单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( )。A．日常生活储备 B．意外现金储备C．家族支援现金储备 D．追加投资储备6．以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。A．是否有稳定充足收入 B．是否购买适当保险C．是否享受社会保障 D．是否有遗嘱准备7．以下属于客户非财务信息的是( )。A．社会保障情况 B．风险管理信息C．投资偏好 D．工资、薪金8．单身期的理财优先顺序是( )。A．职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划B．现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划C．投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D．大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划9．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。A．应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子女教育规划B．保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划；子女教育规划C．大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划D．子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划10．退休期的理财优先顺序为( )。A．退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B．资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C．投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D．税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划11．理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。A．客户家庭资产负债表分析 B．客户家庭现金流量表分析C．财务比率分析 D．客户婚姻、子女状况12．持续理财服务不包括( )。A．定期对理财方案进行评估 B．不定期的信息服务C．不定期的方案调整 D．定期到客户单位做收入调查13．青年家庭的理财核心策略应为( )。A．进攻型 B．攻守兼备型C．保守型 D．中度保守型14．客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。A．现金规划 B．风险管理与保险规划C．投资规划 D．财产分配与传承规划15．以下哪项属于客户的财务信息?( )A．客户子女情况 B．客户收入状况C．客户理财目标 D．客户理财需求16．日常生活覆盖储备主要是为了( )。A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击C．应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等17．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是( )。A．青年家庭 B．中年家庭C．老年家庭 D．壮年家庭18．下列关于理财规划步骤正确的是( )。A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务19．按照必威体育精装版《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括( )。A．正直诚信原则 B．方案确保客户获利原则C．勤勉谨慎原则 D．团队合作原则20．理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。A．消费支出规划 B．现金规划C．风险管理与保险规划 D