【基】第一章《理财规划基础》章节习题.docx

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【基】第一章《理财规划基础》章节习题

【第一章理财规划基础】练习题一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内,下同)1.理财规划的最终目标是要达到( )。A.财务独立 B.财务安全C.财务自主 D.财务自由2.财务自由主要体现在( )。A.是否有适当、收益稳定的投资B.是否有充足的现金准备C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.是否有稳定、充足的收入3.在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的( )。A.平行 B.下方C.上方 D.右方4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了( )。A.基本收益 B.财务独立C.额外收入 D.财务自由5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( )。A.日常生活储备 B.意外现金储备C.家族支援现金储备 D.追加投资储备6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。A.是否有稳定充足收入 B.是否购买适当保险C.是否享受社会保障 D.是否有遗嘱准备7.以下属于客户非财务信息的是( )。A.社会保障情况 B.风险管理信息C.投资偏好 D.工资、薪金8.单身期的理财优先顺序是( )。A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划10.退休期的理财优先顺序为( )。A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划11.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析C.财务比率分析 D.客户婚姻、子女状况12.持续理财服务不包括( )。A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务C.不定期的方案调整 D.定期到客户单位做收入调查13.青年家庭的理财核心策略应为( )。A.进攻型 B.攻守兼备型C.保守型 D.中度保守型14.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。A.现金规划 B.风险管理与保险规划C.投资规划 D.财产分配与传承规划15.以下哪项属于客户的财务信息?( )A.客户子女情况 B.客户收入状况C.客户理财目标 D.客户理财需求16.日常生活覆盖储备主要是为了( )。A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一些重大的事故对家庭短期的冲击C.应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等17.基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是( )。A.青年家庭 B.中年家庭C.老年家庭 D.壮年家庭18.下列关于理财规划步骤正确的是( )。A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务19.按照必威体育精装版《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括( )。A.正直诚信原则 B.方案确保客户获利原则C.勤勉谨慎原则 D.团队合作原则20.理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。A.消费支出规划 B.现金规划C.风险管理与保险规划 D

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