2008年5月助理理财规划师3级专业能力试卷.doc

2008年5月 劳动和社会保障部 国家职业资格全国统一鉴定 职业：理财规划师 等级：国家职业资格三级 卷册二：专业能力 一、单项选择题(1～70题，每题 1分，共 70分。每小题只有一个最恰当的 答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑) l、刘先生的下列负债种，（ ）不属于短期负债。 (A)个人借款 (B)医疗欠费 (C)房贷余额 (D)分期付款的消费贷款 2、蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度 200元，那么蒋先生需缴纳超限费( )。 (A)5元 (B)10元 (C)15元 (D)20元 3、王女士购买了 10万元的货币市场基金，该基金不能投资于( )。 (A)一年以内的大额存单 (B)一年以内的债券回购 (C)可转换债券 (D)剩余期限在 397天以内的债券 4、小何因急需现金想通过信用卡取现，他的信用卡每卡每日取现金额累计不超过人民币( )。 (A)2000元 (B)3000元 (C)4000元 (D)信用额度的10％ 5、小王持有某银行的信用卡，他近期内打算出国旅游，于是向该银行电话申请调高临时信用额度，申请调高的临时信用额度一般在( )天内有效。 (A)15天 (B)30天 (C)45天 (D)60天 6、某客户与银行签订了 80万元的住房抵押贷款合同，就此项他需缴纳的印花税为( )。 (A)24元 (B)40元 (C)240元 (D)400元 7、小张采用质押方式进行个人耐用消费贷款，他能获得的贷款额度不得超过质押权利票面价值的( )。 (A)60％ (B)70％ (C)80％ (D)90％ 8、某客户因出现财务紧张，需要向银行提出延长住房贷款，延期后他的原借款期限与延长期限之和最长不超过( )。 (A)20年 (B)25年 (C)30年 (D)50年 资料：蒋先生的信用卡帐单日为每月 10日，到期还款日为每月 28日。3月 10日，为蒋先生打印的本期帐单中仅有一笔消费——2月 25日，消费金额为人民币 2000元。（假设 2月以29天计） 根据以上材料，请回答9～12题。 9、蒋先生的最低还款额为( )元。 (A)2000 (B)1000 (C)500 (D)200 10、如果蒋先生在 3月 28日前全额还款 2000元，那么在 4月 10日对帐单的循环利息为( )元。 (A)0 (B)20.2 (C)35.2 (D)48.2 11、如果在3月28日只偿还最低还款额，则4月10日对帐单的循环利息为( )元。 (A)0 (B)20.2 (C)35.2 (D)43.7 12、蒋先生此次消费的免息期为( )天。 (A)28 (B)32 (C)48 (D)50 资料：随着人们接受教育程度的要求越来越高，教育费用也在持续上涨，家长为了保障子女能够接受较好的教育，一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学，他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。 根据上面的资料，请回答13～22题。 13、理财规划师为何先生做子女教育规划，他所做的第一项工作为( )。 (A)要求何先生确定子女的教育规划目标 (B)估算教育费用 (C)了解何先生的家庭成员结构及财务状况 (D)对各种教育规划工具进行分析 14、如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划，接下来要选择教育规划工具，下列四项中，不属于长期教育教育规划工具的为( )。 (A)教育储蓄 (B)投资房地产 (C)教育保险 (D)购买共同基金 15、何先生的儿子今年7岁，预计 18岁上大学，根据目前的教育消费大学四年学费为 5万元，假设学费上涨率6％，何先生现打算用 12000元作为儿子的教育启动基金，这笔资金的年投资收益率为10％，则儿子上大学所需学费为( )元。 (A)78415.98 (B)79063.21 (C)81572.65 (D)94914.93 16、如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为( )元。 (A)58719.72 (B)60677.53 (C)81572.65 (D)68412.93 17、由于何先生最近需要大笔支出，因此决定把 12000元启动资金取出应急，变更计划为每月固定存款筹备费用，假定该存款年收益率为5％，则何先生每月需储蓄( )元。 (A)487.62 (B)510.90 (C)523.16 (D)540.81 18、下列四项中不属于政府教育资助项目的为( )。 (