理财规划师基础知识说课.ppt

（1）课程定位、性质与作用 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 一、致力于解决理财规划师执业的本土化问题； 　　二、强调理财规划师需要具备全面综合的知识和技能； 　　三、具有鲜明的时代特色； 　　四、保持一贯的追求与国际接轨的优良做法。 在理财规划师基础知识部分，详细论述了理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础等内容，最后一章集中讲解理财规划师的工作流程。这种安排使得整个教材逻辑上更加紧凑严密，体系上更加科学合理，内容上更加全面完整。 综上所述，为了提高我院会计系财务管理专业学生的职业竞争力，我系新开设了《理财规划师基础知识》课程，以期扩大学生的就业范围和层次。 所以，将此课程定位为，考证课和经济学基础理论的结合，不仅能让学生学到考场上用到的基础知识，还能将学到的基础知识运用到自己的生活中，提高自身的理财能力。也是学生综合素质的提高途径之一。 本课程的作用： 1、考《理财规划师》证书必修课 2、自身理财的工具 3、经济学的基础知识，为学生的以后的自考、升学、公务员考试打下基础。 4、职业道德修养提高 本教材是国家职业资格 培训教程 编者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 理财规划师国家职业资格培训教程编写组 第一章 理财规划基础 　　第二章 财务与会计 　　第三章 宏观经济分析 　　第四章 金融基础 　　第五章 税收基础 　　第六章 理财规划法律基础 　　第七章 理财计算基础 　　第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 重点章节： 第三章 宏观经济分析 第四章 金融基础 第五章 税收基础 第六章 理财规划法律基础 第七章 理财计算基础 第三章 宏观经济分析 《宏观经济学分析》是经济学和管理学学科的所有专业的一门主要的专业基础课。 教学目标：通过本章课程的学习 1、使学生掌握宏观经济学的基本原理和宏观经济的分析方法 2、提高运用宏观经济理论分析宏观经济问题与经济政策，指导社会实践的能力。 第四章 金融基础 本章的教学目的旨在使学生掌握基本的金融知识，了解基本金融理论，理解现实金融现象。 教学目标： 1、学生要具有基本的经济学知识，本课程以第三章宏观经济学为铺垫。 2、教师要讲清基本知识与基本理论，学生要掌握基本概念、基本知识、基本方法。 3、教学中理论与实践相结合，使学生具有理解和解决现实金融问题的能力。 第五章 税收基础 通过本章学习，学生要理解税收的概念，掌握税种的分类和各相关税种的主要内容，着重掌握与理财有关的税收政策。 教学目标： 1、掌握税收种类 2、会计算个人所得税、增值税、营业税、消费税等 3、与个人理财相关的税收政策的理解 第六章 理财规划法律基础 通过本章的学习，学生们要熟悉我国的法律体系，掌握一定深度的法律知识，即基本的民事知识、基本的商事知识、基本的法律程序知识。 教学目标： 1、了解民事权利 2、掌握合同基础知识 3、了解信托关系当事人的权利义务 4、掌握个人独资企业与合伙企业的特点 5、掌握公司治理结构基础知识 6、熟悉三种企业的设立、运作、财务与分配以及结算清算的具体过程 7、熟悉民事诉讼的基本流程 8、了解公证制度的基本规定 第七章 理财计算基础 学生通过本章的学习应该掌握货币时间价值的相关计算，熟悉各种收益率的含义和计算方法以及风险的度量指标。 知道如何用统计表和统计图以及统计量，并能利用概率的相关知识进行决策分析。 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 通过本章学习，学生要掌握理财规划工作的基本程序以及每一步骤具体的工作要求。 教学目标： 1、理财规划服务合同的主要条款 2、客户个性偏好分析模型和心理分析模型 3、客户财务状况的比率分析 1、首先要求学生预习复习课堂的教学内容，通过在课堂听课加深理解，课后辅以练习达到掌握考点的要求。 2、通过案例分析作业，调动学生的积极能动性，使学生能将理论运用到实际情景中去。 3、通过课堂演讲的形式，使学生能就一经济现象和问题，运用经济学的理论去分析解决问题，提高学生演讲能力和综合素养。 1、讲授法 2、演讲法 3、习题练