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理财规划师内部选拔试题
北京地区营业部理财规划师大赛初赛试题
姓名: 单位: 分数:
说明:1.题目涉及理财规划、现金管理、财务分析等内容; 2.共50题; 3.满分100分,每道题2分; 4.考试时间为60分钟。 一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内,下同) 1.理财规划的最终目标是要达到()。 A.财务独立 B.财务安全 C.财务自主 D.财务自由 2.财务自由主要体现在()。A.是否有适当、收益稳定的投资B.是否有充足的现金准备 C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 D.是否有稳定、充足的收入 3. 在财务安全的模式下,支出曲线一直在收入曲线的()。 A.平行 B.下方C.上方D.右方 下列证券组合中,通常投资于市政债券的是()。A:?避税型证券组合?B:?收入型证券组合?C:?增长型证券组合? D:?收入和增长混合型证券组合? 5. 下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是(???)。? A:?避税型证券组合? B:?收入型证券组合 C:?增长型证券组合?D:?收入和增长混合型证券组合? 6. 变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比,反映的分析方法。? A:?变化趋势? B:?变化程度? C:?? D:??
7.以下属于客户非财务信息的是()。 A.社会保障情况 B.风险管理信息C.投资偏好 D.工资、薪金 8. 比较分析法是财务分析的基本方法之一,下列不属于比较分析法范围的是(??)。? A:?与本企业历史比,即不同时期指标相比,如本期实际与上期实际比较? B:?与计划预算比,即实际执行结果与本期计划比较? C:?与相关行业比,即与互补型的企业进行比较? D:?与同类企业比,即与行业平均数或竞争对手比较? 9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划 C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划 D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划 10. 财务分析的起点是财务报表,是对企业的偿债能力、盈利能力和抵抗风险的能力进行评价,下列(?)不属于财务报表。? A:?资产负债表? B:?利润表? C:?现金流量表? D:?收支平衡表? 11.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。 A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析 C.财务比率分析 D.客户婚姻、子女状况 12.持续理财服务不包括()。 A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务 C.不定期的方案调整 D.定期到客户单位做收入调查 13. 下列哪项会缩短现金周期?
I 降低存货周转期II 增加应付账款延付期III 降低应收账款周转期
A 仅有I和III
B 仅有II
C 仅有I和II
D I、II和III
14.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。 A.现金规划 B.风险管理与保险规划 C.投资规划 D.财产分配与传承规划 15.以下哪项属于客户的财务信息?()
A.客户子女情况 B.客户收入状况 C.客户理财目标 D.客户理财需求 16. 流动资产融资的限制性策略与到期日匹配策略的区别在于:
A 在到期日匹配策略下,波动性流动资产都采用短期融资
B 在限制性策略下,所有的资产都采用短期融资
C 在到期日匹配策略下,所有的资产均采用长期融资
D 在限制性策略下,只有长期资产采用长期融资
17. 公司A长期债务对资本比率是32.2现金流债务是0.14公司B是41.5和0.20商业票据公司
A 公司B,因为A长期债务对资本比率资产负债
B 公司A,因为A现金流债务
C 公司A,因为B长期债务对资本比率比率资产负债
D 公司B,因为B现金流债务
18.下列关于理财规划步骤正确的是()。 A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务19. 下列哪项属于公认会
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