2011个人理财模拟试卷.doc

一、单项选择题 第1题若国际外汇市场上GBP/USD—1．7422/1．7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为（　　）。 A．GBP/CAD=2.0420/2.0443 B．GBP/CAD=2.0373/2.0490 C．CAD/GBP=1.4882/1.4898 D．CAD/GBP=1.4847/1.4932 【正确答案】：B 第2题审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（　　）。 A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务 B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力 C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品 D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料 【正确答案】：A 第3题商业银行在采用的风险限额指标中应至少应包括（）；在流动性指标中应至少包括（）（　　）。 A．交易限额，错配限额 B．错配限额，风险价值限额 C．止损限额，期权限额 D．风险价值限额，期限错配限额 【正确答案】：D 第4题设一张债券的面额为100元，年利率为10%，期限为5年，利息在期满时一次支付、请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息。（　　） A．单利：50，复利：50 B．单利：50，复利：61.05 C．单利：61.05，复利：50 D．单利：61.05，复利：61.05 【正确答案】：B 第5题下列选项不属于建立客户关系的内容是（　　）。 A．明确目标市场 B．收集客户私人信息 C．处理投诉 D．维护客户关系 【正确答案】：B 第6题证券投资基金的收益不包括（　　） A．股票指数下跌 B．证券买卖差价 C．红利收入 D．债券利息 【正确答案】：A 第7题在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（　　）。 A．信托关系 B．合同关系 C．委托代理关系 D．供销关系 【正确答案】：第8题如果外币头寸卖大于买，叫做（　　） A．轧空 B．空头 C．多头 D．轧平 【正确答案】：B 第9题银行从业人员自觉遵守职业操守是在（　　）的监督下。 A．银监会 B．同业协会 C．公众 D．以上所有 【正确答案】：D 第10题商业银行提供信用证服务和担保，这属于（　　） A．资产业务 B．负债业务 C．中间业务 D．市场业务 【正确答案】：C 第11题相对于债券的利息收入，投资者购买股票最主要的获利方式是（　） A．股利收入 B．利息收入 C．价格上涨 D．资本升值 【正确答案】：D 第12题下列财务报表属于静态报表的是（　）。 A．资产负债表 B．利润表 C．现金流量表 D．以上都不是 【正确答案】：A 第13题结构性理财计划与传统理财产品的最大不同之处在于（　　） A．收益率高 B．风险分散 C．产品功能突出 D．销售量大 【正确答案】：C 第14题银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括（　　） A．自觉遵守所在机后的各种规章制度 B．保护所在机构的商业秘密、知识产权 C．为所在机构招揽更多的客户 D．自觉维护所在机构的形象和声誉 【正确答案】：C 第15题商谈中的大忌不包括（　　）。 A．打断别人的话 B．向对方表明诚意 C．抓住对方过失攻击对方 D．说法太多 【正确答案】：B 第16题（　　）是基于基础层面的信任，它可能因为志趣、环境的变化转移。 A．产品信任 B．服务信任 C．情感信任 D．认知信任 【正确答案】：D 第17题以下属于开放式问题的是（　　）。 A．要不要在资产组合中加入XX股票？ B．央行在上周又上调存款准备金了，对此您怎么看？ C．您能否告诉我您的年龄？ D．您打算到50岁再开始规划退休，这会不会太迟了？ 【正确答案】：B 第18题根据《职业操守》第二十三条，从业人员向客户赠送的礼品可以是（　　） A．贵金属 B．消费卡 C．有价证券 D．低价值的日常生活消费品 【正确答案】：D 第19题下列可以作为合理税收规划的是（　　）。 A．用发票冲抵费用 B．以多人名义分领劳务报酬 C．尽量采用现金交易 D．充分利用费用扣除规定 【正确答案】：D 第20题资本资产定价模型认为，能带来超出无风险利率的报酬的超额收益——风险报酬，是由影响证券的什么因素带来的？（　） A．经济因素 B．