加强经纪业务基础管理.pptx

2017年2月 分支机构基础管理相关问题通报 四 目录 二 三 五 一 2 2016年公司共对132家营业部和19家分公司进行了稽核，内控总体情况良好，个别营业部各项管理稍显薄弱，予以内控扣分，具体如下表所示： 问题描述 01 2016年分支机构稽核情况 3 序号 营业部事项 内控评分 稽核加、扣分 加、扣分主要原因 1 镇江中山西路成剑离岗 74.5 扣1分 营运、营销方面扣分内容多，印章、费用的使用与管理不规范，内控总体较弱 2 青岛杭州路 李小林离任 76 扣1分 以费用形式向客户返还佣，营销费用的使用与管理混乱，个人所得税计缴差错 3 汕头中山路 张镇文离岗 81.5 扣1分 职工薪酬发放内控缺陷，绩效、考核工资再分配显失公允，费用管理内控缺陷 4 柳州桂中大道 段广军离岗 85 扣1分 虚挂经纪人返佣,经纪人银行卡由营业部保管形成小金库，费用管理薄弱 5 咸阳沈兴北路 孟立亚离岗 86.5 扣1分 柜台、营销、财务差错较多，薪酬考核不规范，营销费用使用缺少依据及流痕 6 天津霞光道 任宇离岗 88.5 扣1分 解决营销人员历史遗留报酬一直未付,现金报销恒信租赁项目营销费用106.89万元，其中大部分用于项目中介费，无签收留痕 7 鞍山岫岩 王世东离岗 88.5 扣1分 会计核算重大差错，财务基础薄弱、差错较多 后台管理不够严格 场所证照管理问题 02 分支机构稽核问题 人员权限管理问题 印章管理问题 信息技术管理问题 合规管理问题 财务管理问题 空白凭证出入库登记以及盘点工作不到位-13家 佣金调整中手续不全差错较多-27家 身份证件有效期已更新、信用及快融宝账户已 销户的资金账户未解除限制涉-16家 业务审核不到位、联签手续不全-20家 信息录入或权限设置不准确-14家 编外人员大幅超标-兰州西津西路、杭州文化路、新余等 离职后相关人员岗位权限均未予清理 人员借调无手续，权限混用，编外人员借用权限回访；系统岗位角色与行政岗位不匹配 系统审批与业务名章不一致 “签合同无效”章超范围用印或未留存用印记录-11家，“签合同无效”章存放与保管及用印流程不规范-7家 用印流程审核不严格或用印装订不规范 自行刻制印章用于年检但未向有关部门报备或未注销历史遗留印章-陕西分公司、七台河营业部。 为客户提供现场交易服务设备，不符合新型网点管理规范：铜陵 分支机构负责人变更后，证照长时间未进行更新 部分电脑站点mac地址未登记、漏登记或登记错误-23家；UPS电池安置位置不当；未见当地防雷办或者接地系统施工方出具的检测报告 外部接入网络未安置防火墙，网络隔离存在隐患；机房与厨房相邻，厨房使用液化气钢瓶明火，存在防火隐患 虚报营销费用问题 上海香港路营业部银行渠道有1805户系低资产低交易且成交佣金为10元，现有资产为零。 泰安岱宗大街营业部委托外部人员董传明协助该部开展客户招揽工作。该部按每户60元的标准向其支付开户奖励。董传明累计介绍客户6943户，但有效户仅1户。 吉林南京街为完成2013年底，市占率指标，与大庆昆仑大街营业部等3家营业部联合发起部门协作，为10亿元交易量的对价，该部通过报销营销费用套现10万。 成都温江营业部渠道客户2829户，但有效户仅24户，营业部应认真测算成本收益情况，避免费用超支。 反洗钱内控管理薄弱，出现风险等级账户未复核、外部协查未录入等问题-13家 ＩＰ地址异常，存在操纵市场、非法配资、内幕交易嫌疑-上海桂林路、杭州解放路、北京中关村等分支机构。 债券回购监控不到位，导致大额透支-青岛湛山一路、杭州解放路、宜兴氿滨南路 清算错误导致利润虚增或虚减-鞍山岫岩营业部一次性调减收入438万 薪酬发放和五险一金计算存在问题-16家 营销费用问题-天津 4 四 目录 二 三 五 一 5 合同管理方面，部分分支机构提交审核的材料不完整、不规范，对合同审核不严，续签工作时效性差，容易埋下风险隐患。 证书管理工作虽日趋规范，但仍存在一些问题，尤其是部分营业部人员对经纪人年检培训不够重视，未能按要求及时在协会申请证书和离职备案，导致经纪人不能正常展业。 问题描述 涉及分支机构（合同管理）： 01 营销团队管理 - 合同与证书管理 深圳分公司辖属宝源路、高新南四道、深南大道营业部 涉及分支机构（证书管理）： 广西分公司辖属柳州桂中大道、桂林漓江路营业部 安徽分公司辖属多家营业部 太仓人民南路营业部 广东分公司辖属中山悦来南路、韶关文化街、惠州演达一路营业部 衡阳蒸阳南路营业部 景洪嘎兰中路营业部 6 持续做好经纪人的展业合规性教育，针对同站点、同手机、网络营销等禁止性行为开展专项督导，同时，监控经纪人兼任客户代理人、个人账户交易情况，确保经纪人规范从事各项业务活