家族办公室(FamilyOffice).ppt

家族办公室(Family Office) 将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务都统筹起来，而家族办公室(亦称作“家族账房”、“家族理财室”或“家族事务公司”)便是基于这样的需求而诞生。 超高净值家族的财富管理不仅局限于财务问题，还有很多软性问题，比如是家族和睦、家族教育、慈善、礼仪、管家服务等财富管理功能。 家族办公室是一个由相关领域专家组成，专注于一个财富家族的投资及私人需求等事务的私人公司。 家族办公室的主要功能 是负责治理及管理四大资本： 金融资本； 家族资本； 人力资本； 社会资本。 (1)金融资本。 从整体上进行家族财富的集中化管理，将分布于多家银行、证券公司、保险(放心保)公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配置；家族财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理等日常需求也是家族办公室处理的内容。 (2)家族资本。 承担了守护家族资本的职能，不但包括家族宪法、家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式(婚丧嫁娶等)的组织筹办，还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务。 (3)人力资本。 要强化家族的人力资本，通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升能力与素质；下一代培养和传承规划是工作的重点，下一代家族成员的正式大学教育、实习和工作需要进行系统规划，并结合战略目标、家族结构、产业特征、地域布局等因素进行具有前瞻性的传承设计。 (4)社会资本。 还要负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值，重要的关系网络需要家族在的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理。 设立家族办公室的原因: 其一是防止家族资产利益受到损害； 其二是建立良好沟通渠道加强向心力； 其三是私密性强保障家族及成员利益。 家族办公室的核心管理及分工： 一切以家族利益为前提考虑，同时工作由办公室聘请人员直接来管理，也有部分可能会委派外部管理。 家族资产持续管理：聘请及直接共同管理 家族企业运营管理：聘请或直接管理 家族事务关系管理：聘请及直接共同管理 家族教育健康管理：聘请管理 家族资产持续管理： 1、对于极度富有的家族来说，资产有效的管理是首要工作，然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产，除了有完善的资产配置外，更要确保资产的稳定增值。 2、家族资产的继承和分配最容易产生争论，一旦忽略事先统筹，直接的后果就是资产的快速流失；妥善的保险和信托的规划，可以降低此种风险发生的机率。 3、慈善事业对于富有人士而言扮演着很重要的角色，不仅可以提升整个家族的名誉，也可藉此增进家族成员的向心力，更可以回馈于社会大众；另外，还可以享受税赋减免的优惠。 家族企业运营管理： 每个家族都有其致富的本业，可能是贸易、不动产开发或是投资而来，未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题?是透过专业经理人或是由家族成员来管理?以及家族股权如何分配的问题?都需要提供相关信息来协助决策。 家族事务关系管理： 1 、戏剧性的恩怨情仇总是频频上演于豪门之中，家族成员间和各世代间的人际关系，若不妥善处理将会损及整个家族的根基，而这也许也是家族办公室最具挑战性的工作。 2 、家族的重要纪念日以及活动仪式等都需要精心准备，特别是对于新生代与年长一代如何更好沟通。 3、 合理、妥善的家族活动计划是彼此增进感情的主要途径。 家族教育健康管理： 1 、永续经营是家族企业的终极梦想，协助培育下一代成为足以管理家族企业的能力，以及提供机会去学习如何去处理相关事务的经验，是家族办公室重要的课题。 2 、家族教育包含家族精神传承，首先要搞清楚为什么需要传承，不传又怎么样？然后是传什么，最后才是怎么传。这对于家族的未来至关重要，让家族成员的感到自豪。 3 、健康管理在我国还是一个新概念，制定为家族成员的检查计划，保障家族成员的健康 。