CDS系统介绍及相关规则讲解.pptVIP

*页 2009年9月15日 *页 2009年9月15日 *页 2009年9月15日 CDS系统介绍及相关规则讲解 养老险财务部 2012年8月 * 目录 一、CDS系统介绍 二、CDS提现、分配、汇缴规则 三、CDS余额核对 四、“是否第三方”讲解 五、CDS界面优化项目介绍 * CDS是什么？ 出纳柜面业务 系统化管理 出纳工作台系统（Cashier Desktop System 简称CDS），是现金及柜面收付类业务的管理和监控平台，支持现金、票据、POS机等杂费和业务收付类工作、现金日记账管理以及资金类凭证自动制证。 一、CDS系统介绍—系统定位 正文内容 业务员 客户 CDS出纳工作台 出纳 现金管理 票据收付 刷卡缴费 提现、分配 现金交接 上缴银行 现金日清 备用金管理 现金日记账 领用 使用、作废 票据交接 票据使用登记表 网付宝缴费 无卡支付缴费 会计 复核 自动制证 OF 系统 凭证上传 柜面出纳 收付 柜面收付 保险业务收付 杂费 一、CDS系统介绍—功能介绍 * 综合出纳工作平台可以满足一个客服柜面服务寿险、产险、养老险、健康险等保险系列客户、营销人员的需要。客户、营销人员的任何柜面业务，无论现金、票据还是POS机都可以通过综合出纳工作平台实现。 CDS 综合柜面 柜面收付 票据 现金 POS …… 寿险系统 LAS 产险系统 EP 健康险系统 EHIS …… 养老险系统 EGIS 寿险客户 产险客户 养老客户 健康客户 …… 收付 一、CDS系统介绍—发展方向 二、CDS提现、分配、汇缴规则—基本规则 现金不允许存在关联交易的情形，现金分配跨机构只存在同一二级机构下 寿团现金汇缴和提现使用寿团独立户（帐户管理人为养老险）相关银行存款凭证 均制证在0201） 寿团现金汇缴使用个团共用户（帐户管理人为寿险）相关银行存款凭证均 制证0101 * 二、 CDS提现、分配、汇缴规则—养老险法人 1、现金分配 CDS制证：（120000分配给120200） 借：现金（41，2201，120200） 贷：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120000（41，2201，120200） 借：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120200（41，2201，120000） ?? 贷：现金（41，2201，120000） 2、现金支付 EGIS制证： 借：应付（41，2201，120200） 贷： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 CDS制证： 借： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 贷：现金（41，2201，120200） （一）二级机构代三级机构付现金（120000代120200付现金），二级机构需要将现金分配给三级机构。 * 二、 CDS提现、分配、汇缴规则—养老险法人 1、现金收款 CDS制证： 借：现金（41，2201，120200） 贷： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 EGIS制证： 借： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 贷：预收（41，2201，120200） 2、现金汇缴 CDS制证：（120200汇缴至120000） 借：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120000（41，2201，120200） 贷：现金（41，2201，120200） 借：银行存款（41，2201，120000） 贷：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120200（41，2201，120000） （二）二级机构代三级机构收现金（120000代120200收现金），三级机构需要现金汇缴至二级机构账户。 * 二、 CDS提现、分配、汇缴规则—寿团 1、提现 CDS制证： 借：现金（1，0201，120000） 贷：银行存款（1，0201，120000） 2、现金付款 EGIS制证: 借：应付（1，0201，120000） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120000） CDS制证： 借：结转（1，0201，120000） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120000） （一）寿团险使用寿团独立户支票提现，后用现金付款（寿团险120000），不存在跨机构。 * 二、 CDS提现、分配、汇缴规则—寿团 1