防电信诈骗知识PPT.ppt

手机短息诈骗案件特点 一是受害人不能直接面见商家； 二是受害人不了解对方的真实身份； 三是购买电子产品可以到专营店购买，汇款盲目。 ——冒充亲朋好友诈骗 案例:2012年05月05日13时35分，田某接到一名冒称是其朋友的电话，该人称有急事急需用钱，田某就在华油商业街工商银行向对方提供的一账户汇款15000元，其中从自己工商银行卡中转账9000元，现金汇款6000元。 冒充亲朋好友诈骗案件特点 一是受害人碍于面子，不好意思追问对方的身份； 二是嫌疑人说出种种理由取得受害人的信任； 三是汇款前没有进一步核实对方急于用钱的理由。 ——中奖信息诈骗 案例:2012年6月2日陈某因网上被钓鱼网站以中奖为由，从16点多先后在河北省任丘市渤海东路北面建行给一个叫谭海燕的卡上先后三次打款13800元。 中奖信息诈骗案件特点 一是受害人不能判断所上的网站是不是钓鱼网站； 二是受害人轻易相信中奖信息； 三是受害人防范意识差，汇款前没有向家人、朋友咨询或告知。 ——退税、返利、补贴诈骗 （1）退税诈骗 （2）返利诈骗 （3）补贴诈骗 ★ 退税诈骗 ★ 案例： 2012年2月27日15时许，韩某接到一个称沧州市税务局的电话，对方称退还土地税，韩某在任丘市华北油田物探小区院内建设银行柜员机上给对方转款9876元。 ★ 返利诈骗 ★ 案例： 2011年期间廖某在网上查到一家医院治疗乳腺病，多次购买药品，2012年5月26日廖某接到一电话称是广州研究院的，因其多次购买药品要按比例返还现金，但要先缴纳10000余元的税款，后廖某在5月31日和6月7日两次在油建公司小区建行汇去10450元。并向给其看病的专家询问，专家称没有返款一事，廖某发现被骗。 ★ 补贴诈骗 ★ 案例： 2012年11月2日赵某被人以电话告知买车后国家补贴钱为由，在华油金地小区西门邮政储蓄柜员机给对方转账11000元钱。 退税、返利、补贴诈骗案件特点 一是退税、补贴都是有政策的，国家都会通过媒体公布； 二是受害人盲目相信嫌疑人提供的退税、补贴等信息； 三是没有核实信息的真伪就汇款，汇款前也没有向家人、朋友咨询。 防电信诈骗知识 什么是电信诈骗 所谓电信诈骗，学界也没有给出定义。一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人转账的行为。 总之，就是通过通信方式，向你传递一个欺骗性谎言，假借为你获利、止损，或以亲朋好友身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。 电信诈骗的起源 ——电信诈骗始于台湾，2000年前后传入大陆 电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现，最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩”等中奖信息的形式作案。 当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄，主要在台湾本地进行。 电信诈骗的起源 进入2000年后，为了改善两岸通信条件，台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台湾的人实施诈骗。 电信诈骗的起源 2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。 2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内蔓延。 电信诈骗团伙人员构成 电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员： 一是境外核心人员。 二是技术支撑人员。 三是专业转账人员。 四是取款人员。 五是关联作案人员。 电信诈骗团伙人员构成 1、什么是境外核心人员。 ——负责编制诈骗模板 ——准备作案所需的器材设备、银行卡 ——从内地物色、招募“接线员”，并将“接线员”带到诈骗场所培训和管理 电信诈骗团伙人员构成 2、什么是技术支撑人员。 一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。 ——负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网络电话）和“透传软件” ——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络 电信诈骗团伙人员构成 3、什么是专业转账人员。 ——将全部的赃款拆分 ——拆解为单笔2万元以下，方便