汽车后市场企业投融资能力提升之道.ppt

诚信汇聚中国力量——2015中国二手车市场状况分析与2016年展望 诚信汇聚中国力量——2015中国二手车市场状况分析与2016年展望 一、汽车后市场金融的发展背景和基础 汽车后市场将保持持续的快速发展 中国是一个资本十分丰富，但资本市场建设落后、资本工具十分缺乏 汽车后市场资金缺乏的问题是社会金融服务供给的不合理及资本体系尚未成熟造成的 后市场企业缺钱的根本原因是自身的金融建设水平普遍极低 二、汽车后市场企业的金融现状 金融环境尚未得到真正的改善，金融工具缺乏 资金供应量渠道少，专业水平低，私募基金很多，多为假股真债 企业金融建设能力极弱，金融建设体系不完善 企业投资策划及投资管理十分落后 新型金融工具的出现与应用：P2P、众筹… 二、汽车后市场企业的金融现状 企业初创期 ：资金主要是创业者自有资金，资本化程度较低； 成长阶段早期：资金除自有资金外，经营留存利润、商业信贷、银行短期贷款及透支、预售、 租赁等，但存在存货过多、流动性风险问题； 成长阶段中期：除上述融资来源外，还会有来自金融机构的长期资金； 成长阶段后期：会接入证券市场上融资，存在控制权分散问题； 企业成熟期 ：则包括了以上的全部融资来源，但投资回报趋于平衡； 企业衰退期 ：则是金融资源撤出，企业进行并购、股票回购及清盘等。 汽车后市场企业不同阶段的投融资特性 三、汽车后市场企业金融的未来发展趋势 金融能力将成为企业的核心竞争力 企业金融建设的水平决定着企业能力的强与弱和发展能力的好与坏 企业的金融能力决定着企业发展的速度和大小 金融策略的水平往往决定着项目的成与败 企业与金融的结合将更为紧密 企业金融运营水平将改变企业的传统盈利模式 基金、众筹、P2P等新的金融工具已经得到快速发展 汽车后市场企业金融建设的基本概念 汽车后市场企业的融资模式选择 汽车后市场企业金融策划的关键要素和主要内容 一、汽车后市场企业金融建设的基本概念 企业金融体系建设就是投融资能力的建设 金融建设是实现企业战略目标和根本保障 金融建设的内容及目标 科学可行的战略 优秀的团队 丰富的资源 畅通的资金通道 强大的技术能力 健全的金融平台 二、汽车后市场企业的融资模式应用 债权融资——核心：风险防范的设计。“讲风险”关键在于设计一种最大限度的防范风险模式。 股权融资——核心：盈利模式的设计。“讲赚钱”关键在风险锁定的情况下，盈利最大化。 资本融资——核心：发展模式的设计。“发展前景的描绘”在发展潜力、诱人前景的设计。 市场融资——核心：条件的合理设计。 “发动群众闹革命”进行消费者众筹等。 三、汽车后市场企业金融策划的关键要素和主要内容 资源分析——融资的基础 对资源进行合理、巧妙、综合的使用，特别是运用无形资产与客户资源。 技术利用——融资的关键 包括项目的包装、方案的设计、谈判的技巧等。 团队组成——融资的保障 融资模式的选择——融资的核心 风险防范——成功的基础 思考不成功状况下的应急方案，做到有的放矢。 汽车后市场企业的融资建设 汽车后市场企业的投资建设 金融建设就是融资，金融能力就是融资的能力 融资就是“借钱”，借钱只找银行 企业的融资能力取决于企业与金融机构的关系 缺钱的时候才融资，融资是为了解决需求—债权融资的误区 没有能力完成的项目才走合作之路—股权融资的误区 必须符合上市条件才开始上市工作—资本融资的误区 融资工作是财务部门的工作和责任 金融人才就是金融机构出来的人才 （一）、汽车后市场企业金融建设的误区 一、汽车后市场企业的融资建设 制定企业的金融战略 打造富有战斗力的金融团队 建立和维护金融资源 全面提高金融建设的技术能力 建立融资信用体系 打通资本通道 建立金融平台 （二）金融建设的核心内容 一、汽车后市场企业的融资建设 融资：资金、资本、资源 金融战略是企业发展的核心战略 金融战略的基本要求：系统、全面、可行 金融战略的主要内容 制定企业的金融战略 金融建设目标 团队建设的规划 资源建设的规划 资本战略 执行保障 一、汽车后市场企业的融资建设--核心内容 独立和充实的金融专业部门是金融建设的根本保障 企业金融部门的设置和主要功能 金融人才的解决办法 金融运作部门与财务部门的关系 如何提高金融团队的运作能力 打造富有战斗力的金融团队 一、汽车后市场企业的融资建设--核心内容 企业金融部门的设置：公司治理与部门组织示意 xx控股 董事会 监事会 决策顾问 委员会 总经理 金融管理中心 财务管理中心 人力资源中心 决策平台 管理平台 经营平台 业务公司 业务公司 业务公司 业务公司 战略管理中心 负责公