湖南省邵西市农村信用社综合业务系统操作手册.pptVIP

综合业务系统操作手册 第一章 系统概述 1.1 系统简介 (1)”大会计”思想 对不同业务类型如储蓄、对公等的账务组织和账务处理及其报表编制统一组织、统一处理、统一管理。 （2）“双人临柜” 能满足目前信用社实际“记账”、“复核”双人临柜模式。 （3）“综合柜员” 支持全能综合柜员运作的管理模式，对柜员有严密的权限控制。从前台柜员的要求出发，操作方便快捷。 （4）系统顺应当今计算机技术发展潮流，建立在先进的应用平台上，采用开放的TCP/IP通信协议，建立客户+中间件+服务器三层处理模式。 （5）系统具有高可靠性、良好的可伸缩性和可管理性。 1.2.1 系统机构架构 计算机综合业务网络系统，根据会计机构设置分为5级架构： 清算中心（1800000000） ↓ 市级联社营业部（1801000000） ↓ 县区联社营业部（1801050000） ↓ 信用社（1801056800） ↓ 信用社分社（1801056810） 1.2.2 机构码的结构 机构码为信用社及联社的机构代号，全省统一编制长度为10位组成： 省级代码（2）+地市联社代码（2）+县级联社代码（2）+信用社网点代码（3）+报表标识（1） 例如：机构码18 85 10 040 0 ，其中18表示湖南、85表示邵阳市、10表示城郊信用联社、040表示信用社、0为报表标识。 1.2.3 账号结构 一、系统客户账的账号结构： 地区代码+账户序号+校验码+货币号+业务标志 （4） （12） （1） （2） （1） 地区代码：4位由地市联社代码（2位）+县联社代码(2位) 二、系统内部账的账号结构： 网点机构代码后8位+科目序号+账户序号+货币号+业务标志 （8） （3） （6） （2） （1） 说明：柜员进行业务处理时只输入账号的后16位，以0开头的可省略。 货币号：01 表示人民币；13 表示港币；14 表示美元 业务标志：0-表外、1-对私活期、2-对公活期、3-对私定期、4-对公定期、5-拔款、贷款、6-损 益、7-现金、8-其他内部账、9-一本通 科目序号：不同币种但业务性质相同的帐户属于相同科目号和科目序号。 1.3 前台功能键定义 EFIP前台系统功能键介绍 Insert键: 提交键，用于交易的发送及批量连动的触发 Delete键：菜单或交易的退出键 Home键： 科目字典帮助键 End键: 当前交易帮助键 Enter键: 回车键，用于执行某种操作 Numlock键: 小键盘数字/功能切换键（指示灯亮/灭） CapsLock键： 英文字母大/小写切换键(指示灯亮/灭) BackSpace键：退格键，用于删除光标前的字符 Delete+Enter: 终止当前输入，退出交易，返回到主控界面 M或O： 对于存折户的有折交易，输入账号时，按“M”键可通过刷磁条读入账号，不需要手工输入，按“O”可以取得旧账号。 1.4 柜员操作流程 柜员签到→工前准备（0712）打印各种资料→做业务相关的各种交易→因故暂离岗位作柜员暂退（0102）→日终：封锁转汇（4306）→柜员轧差（0106）→机构轧差（0108）→尾箱核对（0112）→柜员签退（0103）。 说明： 一、暂退 柜员在临时有事需要离开柜台时，必须使用“暂退”交易退出系统，以防止其他人员未经授权进入系统。暂退后可以再次签到进入系统继续处理业务。 二、封锁转汇 封锁转汇是为防止在本机构所有柜员都下班的情况下，还有机构