休眠客户盘活话术.pptVIP

刘金晶 2011年5月16日 营业部休眠客户回访参考话术 开头语：您好，请问是XX先生/女士吗？我是招商证券XX营业部的工作人员，根据相关部门要求，我司需要对休眠客户进行确认，耽误您2分钟时间可以吗？非常感谢。 客户接受回访： 1）由于您的证券账户目前处于休眠状态，根据主管机关规定已对您的账户进行相关业务限制，您将无法进行任何证券交易。请问您还需要继续使用您的证券账户吗？ A．需要 进结束语1 B.不需要 C.不确定 进结束语4 一、回访问卷 页码*︱讲义标题 2）请问您不再使用证券账户的原因是什么呢？ 因工作调动、回老家或搬家等原因去到外地 股市风险过大，缺乏基础知识 没有资金参与股市 没有时间常常关注股市 (A—D参考问卷说明进行安抚处理 进结束语1) 转户再其它券商 进第3 客户表示不知道这个证券账户的存在 进结束语2 客户拒绝进一步沟通，不愿办理激活，直接销户 进结束语3 其他 一、回访问卷 页码*︱讲义标题 3）请问其它券商有哪些服务优势更吸引您呢？ 佣金低 交易系统好用 亲友在其它券商有任务 离家近，更方便办理业务 其它 （根据问卷说明进行安抚处理 进结束语1） 一、回访问卷 页码*︱讲义标题 结束语1：非常感谢您一直以来对我司的支持。为了保证您账户的正常使用，请您尽量于X月X日前带齐相关证件（如：身份证、牛卡、股东代码卡、银行卡等）前往我们营业部办理激活业务。不便之处，敬请谅解。祝您生活愉快，再见！ 结束语2：可能您是之前在银行开立过银证通，转换到我公司后就一直没进行过操作，变成了休眠账户。a) 如果您希望继续参与证券投资，请您于X月X日前带齐相关证件（如：身份证、牛卡、股东代码卡、银行卡等）前往我们营业部办理激活业务。不便之处，敬请谅解。祝您生活愉快，再见！b) 如果您确认不在我司交易，建议您尽量于X月X日前带齐相关证件（如：身份证、牛卡、股东代码卡、银行卡等）前往我们营业部先办理证券账户激活、资金划转、销户等业务。不便之处，敬请谅解。祝您生活愉快，再见！ 一、回访问卷 页码*︱讲义标题 结束语3：您的证券账户目前处于休眠状态，相关业务操作受到限制，会影响您及时把握投资机会。而且您的账户中目前仍有一定的资金（针对有资金的客户），如果您确认不在我司交易，建议您尽量于X月X日前带齐相关证件（如：身份证、牛卡、股东代码卡、银行卡等）前往我们营业部先办理证券账户激活、资金划转、销户等业务。不便之处，敬请谅解。祝您生活愉快，再见！ 结束语4：为了保证您账户的正常使用，也方便您将来及时把握投资机会，建议您尽量于X月X日前带齐相关证件（如：身份证、牛卡、股东代码卡、银行卡等）前往我们营业部办理激活业务。不便之处，敬请谅解。祝您生活愉快，再见！ 一、回访问卷 页码*︱讲义标题 客户拒绝接受回访： 座席：由于您的证券账户目前处于休眠状态，相关业务操作受到限制，您将无法进行任何证券交易。为了保证您账户的正常使用，请您于X月X日前带齐相关证件（如：身份证、牛卡、股东代码卡、银行卡等）前往我们营业部办理激活业务。不便之处，敬请谅解。祝您生活愉快，再见！ 一、回访问卷 页码*︱讲义标题 问题2可能出现的情况： 客户表示股市风险太大，缺乏基础知识：可以向客户推荐风险比较低的货币式基金、现金牛及智远避险等理财产品；介绍我司银卡客户服务体系，95565，牛网在线和营业部的专家投资咨询服务或推广财富管理计划。如果营业部有举办培训班，可以考虑邀请客户参加。 客户表示没有资金参与股市：向客户了解是否有继续参与股票投资的意向，若客户有意向时，更新客户资料并提供免费资讯服务；若客户无意向时，提示客户办理销户手续。 客户没有时间常常关注股市：向客户推荐手机证券，也可引导客户考虑中长线操作、基金和理财产品的投资。 二、问卷说明 页码*︱讲义标题 问题3可能出现的情况： 佣金低：您投资股票的目的是盈利，所以更需要一个投资分析专业、资讯丰富、及时的券商。如果不能得到丰富及时的投资资讯，低水平佣金费率并不能为您获得更多的盈利！目前我司加大了对资讯服务的研发力度，如近期推出的“财富管理计划”，将给客户提供更多的信息和专业指导。（现在业内的竞争压力越来越大，佣金战有可能会拖垮一些小券商，也建议您慎重的选择一些资本雄厚的券商。适当使用） 二、问卷说明 页码*︱讲义标题 问题3可能出现的情况： 交易系统好用：各个交易软件的委托功能设置相差并不多，我司的交易软件也有一些优势：可以同时揭示周边市场（港股、期货）的行情，让您可以更全面的把握市场；专家在线功能可以及时与全国的投资顾问沟通投资意见； 95565客服热线可以及时提供帮助。另外，