第八章 金融犯罪及刑事责任-金融犯罪的种类.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第八章 金融犯罪及刑事责任 知识点：金融犯罪的种类 ● 定义： 分别按照行为方式分、按照侵犯的主客体不同分、按照实施主体的不同分 ● 详细描述： ① 按行为方式分：诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金 融犯罪、规避型金融犯罪 ② 按侵犯的主客体不同分为：危害货币管理制度的犯罪、危害金融机 构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪 ③ 根据实施主体的不同分为：针对银行的犯罪（外部犯罪）和银行人 员职务犯罪（内部犯罪）。 例题： 1.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为()。 A.针对银行犯罪 B.银行人员职务犯罪 C.外部犯罪 D.内部犯罪 E.诈骗型金融犯罪 正确答案：A,B,C,D 解析： 根据实施主体的不同分为：针对银行的犯罪（外部犯罪）和银行人员职务犯 罪（内部犯罪）。 2.根据金融犯罪的行为方式的不同来划分，金融犯罪包括()。 A.银行人员职务犯罪 B.伪造型金融犯罪 C.利用便利型金融犯罪 D.规避型金融犯罪 E.诈骗型金融犯罪 正确答案：B,C,D,E 解析： 按行为方式分：诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、 规避型金融犯罪。 3.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为（）。 A.诈骗型金融犯罪 B.伪造型金融犯罪 C.利用便利型金融犯罪 D.针对银行的犯罪 E.银行人员职务犯罪 正确答案：A,B,C 解析： 按行为方式分：诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、 规避型金融犯罪。 4.下列关于金融犯罪的表述，错误的是（）。 A.金融犯罪不一定以非法占有为目的 B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位 C.金融犯罪的主体违反了金融管理法规 D.金融犯罪的客体都是危害金融机构管理制度的犯罪 正确答案：D 解析： 根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金 融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。所以金融犯罪的客 体不都是危害金融机构管理制度的犯罪。 5.下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（）。 A.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪 B.伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪 C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪 D.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪 正确答案：D 解析：按照不同的划分标准，可以将金融犯罪划分为不同的类型，其中根据 金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪 。 6.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。 A.金融机构管理制度 B.国家的货币管理制度 C.国家的银行管理制度 D.国家对金融票证的管理制度 正确答案：A 解析：根据金融罪犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害 金融机构管理制度的犯罪和危害金融业务管理制度的犯罪。擅自设立金融机 构罪侵犯的是金融机构管理制度。 7.国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中 ，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，属于职务犯罪。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：本题考察金融犯罪的种类的概念理解和记忆。描述正确。国有公司、 企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负 责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，属于职务犯罪。