金融控股公司的风险类型及风险管理体系建设.pdf

集体经济 管理创新 · 金融控股公司的风险类型及风险管理体系建设 ■ 徐 瑞 摘要 金融控股公司是一种金融机构 是指 在同一控制权下 所属的受监 风险 资本风险 环境风险和法律风险等 ： FHC ） “ ， 、 、 ， 的制度创新 在经营管理上具有一定的优 管实体至少明显地在从事两种以上的银 还有可能由于金融集团的业务整合 各子 ， ， 越性 但其结构与经营比一般金融机构复 行 证券和保险业务 同时每类业务的资 公司之间建立的密切联系 从而衍生出来 ， 、 ， ， 杂 金融控股公司在风险管理方面面临较 本要不同 在中国目前金融分业监管的 的新的整体性的特殊风险 本文基于金融 ， ”。 。 单一业务金融机构更大的风险 文章在剖 体制下 通过设立金融控股公司 由控股 控股公司复杂的组织结构和关联交易的 。 ， ， 析金融控股公司面临的风险的基础上 提 公司持有证券 银行 保险和其他金融资 共生性 对金融控股公司的特有风险进行 ， 、 、 ， 出了相应的风险管理体系建设的具体构 产的股权 能够实现由分业经营向混业经 深入剖析的同时 结合金融环境和业务发 ， ， 想 营模式的转型 同时能够以控股公司作为 展的变化趋势 对这一问题展开研究 。 ； ， 。 关键词 金融控股公司 风险 监管 资本运作平台 通过兼并收购或设立新的 一 不稳定性或丧失偿付能力的风险 ： ； ； ， （ ） 一 引言 子公司以开展其他金融业务 构建金融服 风险传递 所谓的风险传递又称传 、 ， 1、 。 随着金融全球化浪潮的兴起 市场竞 务平台 建立全功能金融服务集团 金融 染性风险或骨牌效益风险 是指某一集团 、 ， 。