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金融理财师资格认证办法 （2007 年 12 月 21 日） 为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业的健康发 展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称为标准委员会）特 制定本办法。 第一章 金融理财、金融理财师和金融理财师组织 第一条：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，个人和家 庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理 与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休 计划、个人税务筹划和遗产规划等内容。 第二条：金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育 （Education ）、考试 （Examination ）、从业经验 （Experience ）和职业道德 （Ethics ） 标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的 最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足 客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。 第三条：国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board ，英 文缩写为 FPSB ，以下简称为国际 CFP 组织）是在全球范围内受到广泛认可的金 融理财师认证机构。作为国际 CFP 组织的成员之一，标准委员会由业界和学术 界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成， 是旨在中国建立金融理财师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才， 规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。 第二章 中国的金融理财师认证制度 第四条：标准委员会决定采用多数国际 CFP 组织成员的做法，在中国实施两 级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP ）和国际金融理财师（CFP ）认证 制度。AFP 的注册商标为 ，CFP 的注册商标为 ，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® ，CFP® ，CFPTM ，CFPCM 。资格申请人获得AFP 或 CFP 资格认证后，可以使用相应的 AFP 或 CFP 商标。在本办法中，金融理财师 （AFP ） 和国际金融理财师（CFP ）统称为金融理财师。 第五条：标准委员会在中国进行 AFP 资格认证，同时由国际 CFP 组织授权 在中国（香港和台湾地区除外）独家进行 CFP 资格认证。 1 第六条：AFP 是金融理财师资格申请人在完成 CFP 第一阶段的教育、考试 及工作经验和职业道德认证后所获得的专业称谓。CFP 资格申请人须取得 AFP 资格后方可申请 CFP 资格认证。 第七条：标准委员会将审慎的选择和授权有资质的教育机构开展AFP 和CFP 的教育。 第三章 AFP 的资格认证 第八条：具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人， 经认证可获得 AFP 资格证书。 第九条：获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP 培训合格证书是AFP 资格申请人取得 AFP 资格认证的第一个条件。AFP 培训共 108 学时，主要内容 包括： 金融理财原理 投资规划 个人风险管理与保险规划 员工福利与退休计划 个人税务与遗产筹划 案例分析 AFP 培训合格证书的有效期为 4 年。 第十条：拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的 AFP 资格 申请人，可申请豁免全部培训课程。 第十一条：拥有标准委员会认可的相关资格证书的 AFP 资格申请人，可申 请豁免部分或全部培训课程。 第十二条：通过标准委员会组织的AFP 资格考试是AFP 资格申请人取得AFP 资格的第二个条件。 AFP 资格考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周 六和十一月的最后一个周六。AFP 资格考试共计六小时，分上下午进行。 AFP 资格申请人在通过 AFP 资格考试后须在 4