银行从业资格考试个人理财--个人理财业务的合规性管理.pdfVIP

银行从业备考资料免费下载大全：/xiazai/yinhang.htm 银行从业视频课程免费试听：/kcnet2150/ 个人理财业务的合规性管理 本章预测试题 一、单项选择题1． 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照()管理和使用。 A．商业银行需要 B．理财人员意向 C．理财合同约定 D．客户投资目标 2． 商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少() 重新确认一次。 A．每季度 B．每半年 C．每年 D．2年 3．在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提 供应不少于两次，并且至少()提供一次。 A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年 4． 商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相 关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。 A．月度 B．季度 C．半年度 D．年度 5．外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外 资银行业务审批程序的规定，报()审批。 A．中国人民银行 B．中国证监会 C．中国银监会 D．中国银行业协会 6． ()开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请， 由中国银行业监督管理委员会审批。 A．中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行) B．城市商业银行 C．农村商业银行 银行从业备考资料免费下载大全：/xiazai/yinhang.htm 银行从业视频课程免费试听：/kcnet2150/ D．外资独资银行 7． 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于()的第一个月内，将有关分析 报告报送中国银行业监督管理委员会。 A．本季度 B．下一季度 C．上半年 D．下半年 8．商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应 于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。 A．1月底 B．2月底 C．3月底 D．一季度 9．商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()， 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺 的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” A．保证收益型理财计划 B．非保本浮动收益理财计划 C．货币型理财计划 D．保本固定收益理财计划 10．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损 限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。 A．交易限额 B．错配限额 C．止损限额 D．风险价值限额 11．商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括 ()。 A．期限错配限额 B．止损限额 C．期权限额 D．风险价值限额 12．银监会通过实行( )，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。 A．审批制和报告制 B．注册制和报告制 C．审批制和注册制 银行从业备考资料免费下载大全：/xiazai/yinhang.htm 银行从业视频课程免费试听：/kcnet2150/ D．等级制和报告制 13．商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机 构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )，将规定资料按照有关业务报告的程序规定 报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A．5日 B．10日 C．15日 D．20日 14．下列选项中，()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。 A．公平竞争 B．诚实守信 C．客户至上 D．专业胜任 15．银行业从业人员在()的监督下，自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。 A．社会公众 B．中国银行业监督管理委员会 C．中国银行业协会 D．以上选项全部正确 16．守法合规是指银行业从业人员应当遵守( )。 A．法律法规 B．行业自律规范 C．所在机构的规章制度 D．以上选项都应遵守 17．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商 业信誉是()准则的内容。 A．诚实信用 B．守法合规 C．勤勉尽职 D．岗位职责 18．银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于 “熟知业务”规定的内容是( )。 A．熟知向客户推荐的产品特性 B．熟知产品设计过程 C．熟知产品的收益和风险 D．熟知业务处理流程 19．银行员工张某乐于助人