银行从业资格考试个人理财--个人理财业务相关法律法规.pdfVIP

银行从业备考资料免费下载大全：/xiazai/yinhang.htm 银行从业视频课程免费试听：/kcnet2150/ 个人理财业务相关法律法规 本章预测试题 一、单项选择题1． 根据《民法通则》的规定，代理人( )，委托代理权将终止。 A．丧失民事行为能力 B．串通第三人损害代理人的利益 C．做出超越代理权的行为，经被代理人追认 D．不履行代理职责而给代理人造成损害 2． 银行业务中大多采用的是格式条款，下列对格式条款理解不正确的是()。 A．格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款 B．订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务 C．格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款 D．合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求， 对条款予以说明 3． 以下选项中，()不属于无效合同。 A．以合法的形式掩盖非法的目的 B．恶意串通损害第三人利益的合同 C．违反法律、行政法规的强制性规定的合同 D．一方以欺诈、胁迫手段订立，损害对方当事人利益的合同 4． 商业银行以( )为经营原则。 A．自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束 B．存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人必威体育官网网址 C．安全性、流动性、效益性 D．统一核算、统一调度资金、分级管理 5． 商业银行办理储蓄存款业务，应当遵循( )原则。 (1)存款自愿、存款有息(2)公平对待(3)取款自由(4)为存款人必威体育官网网址 A．(1)(2)(4) B．(1)(2)(3) C．(2)(3)(4) D．(1)(3)(4) 6． 商业银行应按照( )规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。 A．国务院 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．中国银行业协会 7． 我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事( )业务，国家另有规定除外。 (1)不动产投资(2)信托业务(3)股票业务(4)非银行金融机构和企业投资 银行从业备考资料免费下载大全：/xiazai/yinhang.htm 银行从业视频课程免费试听：/kcnet2150/ A．(1)(2)(4) B．(1)(2)(3) C．(1)(3)(4) D．(2)(3)(4) 8． 行为人有下列情形之一的，导致后果严重，构成犯罪的，将被追究刑事责任( )。 (1)利用职务上的便利收受回扣(2)挪用客户资金(3)借款人采取欺诈手段骗取贷款(4)从业 人员玩忽职守，泄露商业机密 A．(1)(2)(3) B．(1)(2)(4) C．(2)(3)(4) D．(1)(2)(3)(4) 9． 个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．中国银行业协会 D．中国证监会 10．证券内幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他组织。 A．5% B．10% C．15% D．20% 11．证券公司客户的交易结算资金应当存放在()，以每个客户的名义单独管理。 A．登记结算公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．证券公司 12．以下哪项行为，不属于操纵证券市场罪?( ) A．单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格 或者证券交易量 B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证 券交易量 C．在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量 D．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 13．对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是()。 A．证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理 B．在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产 银行从业备考资料免费下载大全：/xiazai/yinhang.htm 银行从业视频课程免费试听：/kcnet2150/ C．证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存 期不得少于10年 D．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金 14．《基金法》的调整对象是()。 A．保险基金 B．证券投资基金 C．政府建设基金 D．社会公益基金 15．以下哪项行为，保险人不承担责任?( ) A．保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务 B．保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同 C．保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示 D．因