天津市典当行设立申报材料清单和审核标准要求.docVIP

附1： 天津市典当行设立申报材料清单及审核标准要求 一、设立申请（应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容）及可行性研究报告 （一）设立申请审核要求： 1、内容完整； 2、由全体股东、其指定代表或代理人提出（签名、盖章）； 3、股东人数符合《公司法》第二十四条“有限责任公司由五十个以下股东出资设立”的规定； 4、有两个以上法人股东； 5、法人股相对控股（大股东为法人股东，且持股比例超过注册资本的三分之一；或者大股东为法人股东，且法人股东持股比例合计在百分之五十一以上）； 6、典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。 （二）可行性研究报告审核要求： 1、包括拟设典当行项目概况、市场分析、效益预测、风险评价、研究结论等内容； 2、经济评价（效益预测与风险评价）客观、全面； 3、结论可行。 二、典当行章程、出资协议及出资承诺书 （一）典当行章程审核要求： 1、公司章程载明了《公司法》第二十五条规定应当载明的事项，即：公司名称和住所，公司经营范围,公司注册资本，股东的姓名或者名称，股东的出资方式、出资额和出资时间，公司的机构及其产生办法、职权、议事规则，公司的法定代表人，股东认为需要规定的其他事项； 2、公司章程规定的名称、住所、注册资本、股东及其出资额、经营范围等内容与申请完全一致； 3、公司章程由股东共同制定，全体股东在公司章程上签名、盖章。 （二）出资协议审核要求： 1、有全体股东签名、盖章； 2、协议内容与申请、章程一致。 （三）出资承诺书审核要求： 1、承诺出资的股东签名、盖章； 2、承诺出资的数额与申请、章程一致。 三、典当行业务规则、内部管理制度及安全防范措施 （一）业务规则、内部管理制度审核要求： 1、按照《典当管理办法》第六章“经营规则”，制订有关业务（如收当、续当、赎当、利率、费率、绝当物处理、资产比例管理等）规则； 2、按照《典当管理办法》第九条建立安全制度，即：收当、续当、赎当查验证件（照）制度，当物查验、保管制度，通缉协查核对制度，可疑情况报告制度，配备保安人员制度； 3、按照《典当管理办法》第四十五条建立财务会计制度和内部审计制度。 （二）安全防范措施审核要求 1、经营场所内设置录像设备（录像资料至少保存2个月） 2、营业柜台设置防护设施； 3、设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱（柜、库）； 4、设置报警装置； 5、门窗设置防护设施； 6、配备必要的消防设施及器材。 四、具有法定资格的验资机构出具的验资证明 审核要求： （一）出具验资证明的日期距申请材料报至省级商务主管部门的日期在3个月以内； （二）有2名注册会计师盖章； （三）加盖会计师事务所公章； （四）注册资本、股东及出资额与申请、章程一致； （五）附银行对帐单。 五、档案所在单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员的简历 审核要求： （一）相关人员简历齐全； （二）简历加盖了档案所在单位人事部门公章； （三）高级管理人员人数与章程中有关机构设置的规定一致。 六、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东近期（指上年度）财务审计报告及出资能力证明、法人股东的董事会（股东会）决议及营业执照副本复印件 （一）法人股东近期财务审计报告审核要求： 1、有2名注册会计师签章； 2、加盖会计师事务所公章； 3、按照《公司法》第一百六十五条第二款的规定，财务会计报告应当依照法律、行政法规和国务院财政部门的规定制作。 （二）出资能力证明审核要求： 1、由会计师事务所出具（加盖公章）； 2、法人股东具备以货币出资形式履行出资承诺的能力（出资额小于流动资产与流动负债的差额，且在净资产额以内）； （三）法人股东的董事会（股东会）决议审核要求： 1、有全体董事（股东）签名、盖章； 2、决议内容与申请、章程、出资协议中相关的内容一致。 （四）营业执照副本复印件审核要求： 1、法人股东营业执照在有效期内； 2、正常通过年检； 3、法人股东符合《典当管理办法》的有关规定。 七、符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件 审核要求： （一）有租赁协议或者拨付使用证明； （二）附房产证复印件； （三）承租（拨付使用）满足典当经营要求。 八、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》 审核要求： （一）《企业名称预先核准通知书》在有效期内； （二）名称中包含“典当”和“有限（责任）公司”字样； （三）关于注册资本、股东及出资额的表述与申请、章程一致。 注：申请人应将第一至八项申请材料按顺序用Ａ４纸装订成册（附目录） 附2： 天津市典当行设立分支机构申报材料清单 及审核标准要求 一、设立分支机构的申请报告（