平安银行理财产品说明书.docVIP

平安银行日日安盈人民币理财产品说明书 银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险； 投资本理财产品有风险，本理财产品平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”）保证本金但不保证收益，如因市场价格波动、国家政策变化等原因导致本理财产品收益 产品概述 产品名称 平安银行“安盈”－人民币日日安盈理财产品 产品代码 YF0001 产品风险评级 本理财产品内部风险评级为A级 适合客户 保守型的有投资经验和无投资经验的个人投资者；机构投资者 理财期限 本理财产品将持续运作（平安银行有权宣布提前终止本理财产品） 投资及收益币种 人民币 产品类型 保本浮动收益型理财产品 本金及理财收益 本产品保证本金但不保证收益，详细内容见以下“本金及理财收益” 发行规模 本理财产品发行规模上限100亿元人民币 认购时间 2010年5月13日9:00 到17:00， 2010年5月13日为认购登记日。详细内容见以下“理财产品认购” 产品成立 产品成立日为2010年5月14日，产品自成立日开始计算理财收益 认购起点 1元人民币为1份，认购起点份额为5万份；超出认购起点份额的部分应为1万份的整数倍 持有份额 客户持有份额下限为5万份 提前终止 在理财产品持续期内，如果连续10个交易日本理财产品剩余份额低于1亿份，或因政策、市场、法律及其他因素等平安银行认为有必要终止该产品时，平安银行有权宣布提前终止本理财产品，详细内容见以下“提前终止” 申购/赎回 本理财产品每交易日开放申购和赎回，详细内容见以下“申购和赎回” 收益计算基础 实际理财天数/365 收益计算方式 理财产品存续期间，每日计算收益 收益计算单位 每1份为一个收益计算单位，收益率精确到小数点后四位（如：1.36%） 收益支付日及收益支付 详细内容见以下“本金及理财收益支付” 购买方式 个人投资者可通过平安银行营业网点或网上银行办理；机构投资者仅可通过平安银行营业网点办理 节假日 中国法定公众假日 交易日 在理财产品持续期内，除周六、周日、中国法定公众假日以外的工作日为本理财产品开放申购、赎回的交易日。 交易时段 本理财产品交易日平安银行业务处理系统记录的北京时间9：30－16：00 对账单 本理财产品不提供对账单。 税款 理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。 投资方向及范围 本理财产品由平安银行投资于信用级别较高、流动性较好的人民币金融工具，主要包括国债、金融债、央行票据、债券回购、拆借以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、人民币代付业务等。 投资种类 投资比例 现金 0-20% 货币市场工具 30-100% 债券资产 0-60% 本金及理财 收益测算收益不等于实际收益，投资须谨慎。 本理财产品平安银行承诺理财本金保证。 本理财产品平安银行不承诺理财收益保证。 风险示例： 本理财产品实际理财收益率容易受到市场利率的变化、实际投资运作情况以及投资管理方投资能力的影响，在最不利的情况下，本理财产品收益率可能为零。 当日理财收益率（年率）：本理财产品收益率根据市场利率的变化以及平安银行实际投资运作的情况计算。平安银行于每个理财产品交易日计算并公布理财产品上一交易日的理财收益率（年率）（扣除银行费用后，下同）。 本理财产品投资者总收益为：自理财产品申购日（如为理财产品认购则为理财产品成立日）起至赎回日或理财产品终止日（不含该日）期间相应理财本金每日的当日理财收益之总和。认购期内投资者资金处于冻结状态，平安银行计付活期利息，认购登记日当天不计付利息。 非该理财产品交易日的理财收益率适用前一交易日的理财收益率（例如：投资者周一赎回理财产品，周六及周日为非交易日，周六及周日的理财收益率按周五（若前一交易日为周五）的理财收益率计算）。 理财产品收益率的公布时间：平安银行每个交易日上午9：30前通过平安银行网站公布上一交易日的理财收益率（年率）。 理财收益的测算依据和测算方法： 投资者当日持有的本理财产品剩余份额＝投资者上一日持有的本理财产品剩余份额＋（投资者当日认购或申购本理财产品的份额－投资者当日赎回本理财产品的份额）; 投资者当日持有的本理财产品剩余份额以平安银行理财系统完成当日清算后记录的份额为准; 投资者的当日理财收益＝该投资者当日持有的本理财产品剩余份额×1元×当日理财收益率（年率）÷365 投资者总收益＝自理财产品申购日（如为理财产品认购则为理财产品起始日）起至赎回日或理财产品终止日（不含该日）期间相应理财产品份额每日的当日理财收益之总和； 投资者每日的理财收益不计复利； 理财收益的测算示例： 该投资者当日持有本理财产品50000份，如果当日理财收