4 工程担保模式选择.ppt

? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 * ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 建设工程担保第4讲：工程担保模式选择 清华大学建设管理系工程担保研究中心 主任 工程管理研究所 副所长 邓晓梅 副教授·博导engxm@tsinghua.edu.cn 第4讲：工程担保模式选择 4.1. 两种主流模式及模式选择机制 4.2. 同业担保模式及其利弊 4.3. 对中国工程承包担保模式的建议 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 承包方合同责任担保的两种主流模式 信用风险及其担保 高保额 有条件模式 低保额 无条件模式 担保品种 投标期间 投标担保 （投标担保） 合同履行期间 对业主方的责任 履约担保 （维修担保*） 履约担保 （差额担保*） 预付款担保 保留金担保 （维修担保*） 对分包商和供应商的责任 付款担保 （预付款担保） （清偿保护担保） ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 担保制度模式的选择机制 几个关键概念 underwriting GIA Subrogation Penalty ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 4C underwriting Character Capability Capital Continuity ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 General Indemnity Agreement 索赔 Corporate Assets ＋ Owner’s individual Assets 被担保人 保证人 GIA GIA ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 General Indemnity Agreement 保证人 担保合同 反担保协议 主 合 同 债务人 债权人 受益人 被担保人 GIA GIA ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 Subrogation 保证人 担保合同 反担保协议 主 合 同 债务人 债权人 受益人 被担保人 主合同 索赔 索赔 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 义务型担保 vs.金钱型担保 保额（Penalty）的设定是工程保证担保制度模式选择的控制性因素 美国： 100% 其它国家：5% 10% 15% … 最大可能违约损失 违约损失的概率分布 保额 担保成本 0 100% A 无条件 基于偿付能力 有条件 基于履约能力 无条件 有条件 无条件 有条件 高保额 低保额 高保额 低保额 Penalty ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 对保额的要求 公平性低 公平性高 高 低 对业主的保护程度 高保额 有条件保函 低保额 无条件保函 低保额 有条件保函 有效改进承保方式和理赔效率 可以有效取代业主自行的格预审措施 保额标准的降低会导致工程保证担保制度部分功能的损失。 Penalty ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 担保成本 0 100% A 保额 对保额的要求 担保的短缺 不成熟的担保机构的有条件担保 B 当保额高到一定程度，无条件保函承保方式的成本就会高到不再为市场所能接受，如果此时市场中一时又没有足够的成熟的有条件保函的提供者，市场中就会发生担保的短缺。 市场可接受的担保成本 Penalty 同业担保 类型： 国际：母公司对子公司担保 日本：替补承包商模式——已于1996年废除 中国：建筑企业之间内部相互担保——概念尚很模糊 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 承包商 业 主 主合同责任 专业保 证机构 货币赔偿责任 承保 替补 承包商 承保 替补施工责任 思考：利？弊？ 工程保证担保制度模式特征的五个维度 高保额有条件保函模式 低保额无条件保函模式 替补承包商担保模式 担保品种 需求来源 承保人 保额标准 保函类型 ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 主模式 对中国工程承包保证担保制度的模式选择的建议 有担保的替补承包商模式 低保额无条件模式 高保额有条件模式 目标模式 补充模式 增加担保容量 积累信用纪录 避免对主模式构成竞争 承包商 业 主 主合同责任 专业保 证机构 货币赔偿责任 承保 替补 承包商 承保 替补施工责任 承包商 业 主 主合同责任 替补承包商 专业保 证机构 增加担保容量 积累信用纪录 承包商 业 主 主合同责任 专业保 证机构 * ? 邓晓梅，清华大学建设管理系 * ? 邓晓梅，