金融监管政策动态教案.PDF

2016 年第12 期 105 金融监管政策动态 各国（地区）监管当局 1. 美国商品期货交易委员会批准对自动化交易条例的补充建议 2016 年 11 月，美国商品期货交易委员会在一次公开会议上批准了对自动化交易条例的补 充建议。在未来的金融市场乃至实物商品市场，超过70% 的交易都是自动化的。因此，针对 自动化交易的规则条例必须完善齐备。制定这些补充建议的目的在于使算法交易可能带来的交 易中断或其它问题的风险最小化，并确保一旦出现这些问题，有处理它们的手段。 2. 美国商品期货交易委员会批准修改提交首席合规官年度报告时间的最终规则 2016 年 11 月，美国商品期货交易委员会一致通过了修改某些登记者提交首席合规官年度 报告时间的最终规则。最终规则修改了CFTC 条例3.3 条款，在财政年度后给期货佣金商、掉 期交易商和主要掉期参与者提供90 天的时间提交首席合规官年度报告。对于位于CFTC 有权 就报告内容作出可比性判定的司法管辖区之内的掉期交易商和主要掉期交易参与者，最终规则 还明确了申请要求。 3. 美国商品期货交易委员会通过修改商品基金经理财务报告条例的最终规则 2016 年 11 月，美国商品期货交易委员会宣布其一致通过关于商品基金经理需要提供的财 务报告条例的修正案。这一修正案归入美国商品期货交易委员会的救济规则部分，救济规则主 要可见于豁免或无异议函。修正案条款主要是关于在年度报告或阶段性财务报告中通常被接受 的补充性替代会计原则、实践或标准。修正案也包括年度报告审计要求的短期救济。此外，修 正案也豁免了在一个会计年度内参与者都是与商品基金交易有密切联系的内部知情人士的商品 基金的年报审计要求。 金融监管政策动态 总第 期 106 60 4. 美国联邦存款保险公司批准了关于存款账户记录保存的最终规则 2016 年 11 月，美国联邦存款保险公司批准了在有大量存款的FDIC 保险机构建立存款记 录的最终规则，这一规则的目的在于一旦机构倒闭，使有存款保险的客户及时快速地获得偿付。 规则适用于拥有超过200 万个存款账户的存款保险机构，要求这些机构对每一个存款人保持完 整精确的数据。进一步要求这些机构保证它们的信息技术系统有能力在倒闭后24 小时内计算 大部分存款人的保险金额数量。目前，有38 个拥有超过200 万个存款账户的机构。这一规则 给予这些机构3 年的时间来建立符合要求的记录保存和信息技术系统。 5. 美国消费者金融保护局、美国联邦储备委员会和美国货币监理署发布调整免除小额贷款 准入门槛的方法的最终规则并公布2017 准入门槛 2016 年 11 月，美国消费者金融保护局、美国联邦储备委员会和美国货币监理署发布关于 调整豁免小额贷款专项评估要求门槛的最终详细规则。最终规则也适用于2017 年免除准入门 槛的计算方法。基于2016 年6 月 1 日发布的城市工薪阶层和文职人员的消费者价格指数，准 入门槛将保持在25,500 美元。最终规则中采取的计算方法将会使得准入门槛与工薪阶层消费 者价格指数保持同步。 6. 美国联邦储备委员会发布关于储备银行股本股利支付的最终规则 2016 年 11 月，美国联邦储备委员会发布关于修改 《修复美国地面交通法》实施条例第一 款的最终规则。最终规则与今年二月发布的暂行最终规则相一致。对于大型成员银行来说，《修 复美国地面运输法案》降低了适用于在联邦储备银行存款机构拥有超过1000 万美元资产的股 票持有者股息率，最低降至6%，最多至最近十年期国债拍卖利率。对于其他成员银行来说， 股息率保持在6% 。储备银行通常在每年的6 月和10 月向成员银行支付股息。 7. 欧洲中央银行修改关于贯彻欧元体系货币政策的指导方针 2016 年 11 月，欧洲中央银行出台三条新的指导方针 （ECB/2016/31, ECB/2016/32 and ECB/2016/33 ）。这些指导方针提供了以下三方案的修改内容：（1）关于贯彻欧元体系货币政策 2016 年第12