商品融资业务操作及风险管理.ppt

* * * * * * * * * * * * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * 商品进的监管 * * * 四、商品融资案例分析 * 四、商品融资案例分析 1、河北敬业铁精粉动态质押融资 2、祥光集团全流程质押监管融资 3、与标准银行联合牵头安排煤炭质押监管 融资项目 4、北京富邦突发事件信贷资产保全案例 5、广州本田汽车经销商“汽车质押监管模式” 6、钢材市场经销商钢材质押监管融资模式 * 四、商品融资案例分析 客户：河北敬业集团 以钢铁为主的大型集团公司 全国500强企业 商品：长年铁精粉库存超过30万吨 问题：钢铁生产企业实行名单制管理 设计模式：铁精粉动态质押融资 贷款银行：河北分行 监管公司：中远物流 融资金额：1亿元 河北敬业铁精粉动态质押融资 * 四、商品融资案例分析 案例分析 典型的动态质押监管模式 风险可控： 质押的商品铁精粉价格透明，流动性强，易于变现；由中远物流对质押商品监管，管理规范 综合收益较高 该融资模式将为钢铁行业名单之外的客户寻找一条既能控制风险、又能拓展钢铁领域的融资途径 河北敬业铁精粉动态质押融资 * 四、商品融资案例分析 在目前监管的商品中，物流监管公司自有仓库仅占到10%，90%都是到借款人的自有仓库或到第三方仓库进行输出监管。 这意味着，我行的融资不用受所在地区有无监管公司仓库的限制，借款人也不用移仓，只要大型物流监管公司（中外运等）把一套管理模式带过去，就和用自己的仓库监管一样，因而非常方便。 河北敬业铁精粉动态质押融资采用“输出监管模式”。 案例启示—输出监管模式 * 四、商品融资案例分析 客户：祥光集团 大型民营铜冶炼企业 商品：铜精矿 阳极铜 阴极铜 设计模式：铜精矿-阳极铜-阴极铜全流程质押监管融资 贷款银行：山东分行 监管公司：中远物流 融资金额：开立信用证2300万美元 案例启示 祥光集团全流程质押监管融资 * 四、商品融资案例分析 * 祥光铜业商品融资监管范围简图 祥光集团全流程质押监管融资 四、商品融资案例分析 案例分析 融资模式：综合运用信用证(远期)项下商品质押、动态质 押融资监管等多种融资模式的全流程监管 质押商品：铜精矿（原材料） 阳极铜板（半成品） 阴极铜板（产成品） 意义：实现货物提单、仓储状态商品、运输状态商品、加工后商品等多状态质押监管，最大限度提高质押商品的变现能力，提供个性化的融资服务方案； 依托中远等大型专业性物流公司的全球资源和专业化的物流服务功能，实现全程监管和物流服务，推动物流金融产品创新 祥光集团全流程质押监管融资 * 四、商品融资案例分析 原材料库存 在产品 库存产成品 商品运输 商品仓储 生产加工前 生产加工后 商 品 融 资 物流企业输出监管 深入到企业内部生产、库存环节 动态质押的应用 延伸到运输的在途过程中(正如“流动仓库”) 铜精矿 阳极铜 电解铜 在途铜材 铜材 原材料采购 铜精矿 案例启示—可在产业链各环节融资 * 四、商品融资案例分析 客户：中港印能源集团有限公司 连云港中港印配煤有限公司 商品：原煤 混煤 设计模式：煤炭全流程监管（从印尼进口原煤和从山西 采购原煤 运输过程以及原煤混配过程） + 应收帐款质押 贷款银行：南非标准银行 江苏分行 江苏分行为银团帐户及质押商品监控代理行 监管公司：中远物流 融资金额：3500万美元 + 2.6亿元人民币 与南非标准银行联合安排煤炭质押监管融资项目 * 四、商品融资案例分析 与南非标准银行联合安排煤炭质押监管融资项目 * 煤炭集运站 （山西） 电厂 秦皇岛 连云港配煤中心 （CBF） 国外采购 （印尼） 中转码头 水泥厂 电厂 煤炭加工 煤炭贸易 铁路运输 大秦线 陇海线 远洋运输 直接销售 加工销售 直接销售 高硫煤 低硫煤 混合配煤 人 民 币 业 务 外 币 业 务 中远物流监管范围 中港印 煤炭总库存 印尼进口 煤炭连云港 港口库存 秦皇岛 煤炭库存 大同马军营 煤炭库存 连云港 配煤中心 煤炭库存 大同城区块煤 煤炭库存 自