投资风险测试问卷和风险承受力调查表.docxVIP

加深了解自己 财富稳健增值-风险测试问卷及风险承受力调查表 风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的自我认知测试，是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合，轻松的获取财富，享受生活，分享中国经济成长！因此，请认真回答以下问题。 1、目前您所处的年龄段？ A、大于60 岁 B、40 岁至60 岁之间 C、40岁以下 2、家庭资产状况 A、50万以下 B、50-100万 C、100万以上 3、客户家庭年收入状况 A、10万以下 B、10-30万 C、30万以上 4、根据您目前的家庭状况及未来发展，以下答案中哪个更加符合您家庭未来5 年的支出情况？ A、预计支出将大幅增加，增速超过收入增速 B、预计支出将增加，但增速低于收入增速 C、预计支出将减少或维持现状 5、以下哪个???项符合您的投资目的？ A、只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益 B、希望能够使资产稳步增长，同时获取适度波动的年回报 C、期望短期（1年以内）获取高额收益 6、您以往的投资以什么产品为主？ A、存款，国债 B、存款，债券，偏债型基金，偏债型券商集合理财计划等 C、存款，债券，股票，期货，偏股型基金，偏股型券商集合计划，信托计划等 7、您对投资产品风险的适应程度： A、只想确保投资产品的安全性，只能承受资产价格的短期小幅波动 B、希望能够使投资产品价值稳步增长，能够承受资产价格的适度波动 C、期望短期高额收益，愿意接受短期资产价格的大幅波动 8、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度： A、我需要至少获得一定的收益 B、我几乎不能承受任何亏损 C、我能够承受一定程度的亏损 9、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被投入到高风险的股票或其他不确定的收益项目中时，下面哪项表述最贴近您当时的心态？ A、非常焦虑 B、有一点焦虑 C、完全放心 10、你自己具备的投资知识可以形容为： A、几乎都不懂，一窍不通。 B、懂得一部分，有一定心得。 C、懂得很多，涉猎广博。 评分标准：选A项得2??，选B项得6分，选C项得10分。 得分评判： 20-35分，保守型投资者：保护本金不受损蚀和保持资产的流动性是首要目标。对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿用高风险来换取收益，通常不太在意资金是否有较大增值。 36-55分，中庸保守型投资者：稳定是重要考虑因素，希望投资在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。希望投资有一定的收益，但常常因回避风险而最终不会采取任何行动。 56-70分，中庸型投资者：渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险，因此希望投资收益长期、稳步地增长。 71-85分，中庸进取型投资者：专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较大的风险。 86-100分，进取型投资者：高度追求资金的增值，愿意接受可能出现的大幅波动，以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值，常常将大部分资金投入风险较高的品种。 风险承受力调查表 得分 项目10分8分6分4分2分得分年龄总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分就业状况公教人???上班族佣金收入者自营事业者失业家庭负担未婚双薪、无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代置产状况投资、不动产自宅、无房贷房贷50%房贷50%无自宅投资经验10年以上6～10年2～5年1年以内无投资知识有专业、证照财金科、系毕业自修有心得懂一些一片空白总分 得分评判： （1） 0—55分，低风险承受能力投资者。 （2） 56—70分，中风险承受能力投资者。 （3） 71—85分，中等偏上风险承受能力投资者。 （4） 86—100分，高风险承受能力投资者。