上海远东租赁业务介绍供水排水行业.docx

远东国际租赁业务介绍 公司简介： 集团公司——中国中化集团 中国中化集团公司，国务院国资委监管的国有重要骨干企业，前身是中国进出口总公司。中国最大的农业投入品一体化经营企业、第四大国家石油公司、领先的化工产品综合服务商；截至2011年8月，已连续7年被国资委评为业绩考核A级企业，是连续7年获评A级的12家央企之一，在120家中央直属核心央企中，总资产排在前30位，盈利能力排在前10位。连续21次进入《财富》全球500强，2011年名列168位。 远东国际租赁有限公司 远东国际租赁成立于1991年，在融资租赁行业深耕细作20年，注册资本5.3亿美元，主营业务涵盖医疗、印刷、航运、建设、工业装备、教育、交通运输、市政公用事业等行业，在北京、沈阳、重庆等12个中心城市设立了个办事机构，形成立足中心城市、辐射全国市场的业务布局。现有员工逾1800人，其中56%以上为硕士，MBA有150多人。 截止目前全国有6000家客户，运作着12000个项目，累计投放资产1200亿，2011年累计投放超过300亿。上市前是中国中化集团的全资子公司，被评为“中央企业优秀集体”。 2011年3月31日，公司以远东宏信为平台在香港上市（股票代码：03360.HK），股东：中国中化集团公司、中国国际金融有限公司（CICC）、新加坡政府直接投资公司（GIC）、KKR。 二、资金来源： 公司资金来源非常多元化，主要是自有资金，包括公司20年发展中自身积累、控股股东中化集团下辖财务公司拨付、自筹资金，其中：2011年上市募集了60亿港币，上半年在香港发行了18亿人民币债券，在上海证券交易所发行10.8亿元资产支持证券（ABS）。 三、资金解决： （一）供/排水管网建设 针对水务企业管网铺设过程资金需求，提供及时资金支持，保障建设工程顺利推进，以新购设备作为租赁物件，融资比例100%，融资期限可达3-4年，帮助客户平衡现金流，优化财务结构。 （二）新建水厂融资 以已建成项目为主体对新扩建水厂融资。 （三）提标改造 配合客户完成提标改造工程投入，及时通过国家环保要求. （四）短期资金需求 满足企业临时性的资金需求，如银行贷款续贷时间差、补贴款滞后等因素导致的时点性资金紧张，保证生产运营正常所需资金，期限可短可长，额度持续周转。 四、方案特征： 盘活固定资产，以现有管网设备为载体实现融资，类似抵押贷款却无需抵押； 操作灵活、手续简便，一般不需要抵押或担保措施，一般操作周期为20天； 加速设备折旧：国家法规允许按照融资租赁设备按租赁期限融资。 关键要素授信额度单一客户融资上限不超过10亿融资期限3—4年担保抵押无需抵押，担保一般无特殊要求投放方式电汇方式一次性投放资金用途自由灵活，按需要使用资金还款方式以租金方式按月/季偿还，可根据企业实际情况量身定制还款节奏，等额还款、前少后多或是前多后少均可。其他说明需要国资委等主管机关的同意函、可能需要城投公司担保 五、商务模式： （1）供水管网直接租赁（采购新设备） 水务公司 远东租赁 ①三方签订设备购买合同合同 ②支付首付款 设备厂商 ⑤支付剩余购车款项 ③支付保证金、服务费等 ④设备交付 ⑥定期支付租金 ①水务公司、设备厂商、远东租赁签订三方设备购买合同； ②水务公司向设备厂商支付首付款； ③水务公司向远东租赁支付保证金、服务费等款项； ④设备厂商将设备交付水务公司使用； ⑤远东租赁向设备厂商支付剩余设备款项； ⑥水务公司向远东租赁定期支付租金。 该操作模式特别适合满足水务公司购置设备的资金需求，融资成本最低。 （2）设备售后回租赁（原有设备） 水务公司将已有设备（如管网）名义出售给远东租赁获得资金并租回使用，租赁期结束可无偿收回设备所有权。 水务公司 远东租赁 ①出售已有设备官网 ②支付款项 ③每期支付租金 ①通过售后回租赁协议约定设备出售于远东租赁并回租； ②远东租赁以设备成新率按一定的原值折扣率支付设备管网款； ③水务公司按时支付每期租金，期末无偿收回设备； 该模式可以快速获得一笔资金，使用灵活方便。 六、操作流程： 现场尽职调查 风控部门现场复核 签订合同并放款 客户按期支付租金 租赁期结束，物件所有权转回客户 第四阶段 第五阶段 第六阶段 第三阶段 第二阶段 融资租赁及商务方案确认 第一阶段 整个操作周期从收到客户资料到最终放款小于1个月。 七、报价方式： 从租赁行业的运作方式来看，我方的盈利全部包含在每年的负担率中。比如1000万的融资金额，年负担率为6%，三年则为18%，承租方三年总的还款额为1180万，若为4年，则总负担率为6%×4年=24%。 最终方案须综合评估水务公司资质后确定。 八、盈利目的 集团公司中国中化集团成立60多年来，始终以为国家