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财通资产·卓达太阳城特定多个客户专项资产管理计划项目推介资料2013年7月产品基本要素资管计划名称：财通资产·卓达太阳城特定多个客户专项资产管理计划资产管理人：上海财通资产管理有限公司资产托管人：上海银行股份有限公司借款人：河北卓达太阳城房地产开发有限公司(简称”卓达太阳城”)资金用途：募集资金通过交易结构的设计向卓达太阳城公司发放委托贷款，专项用于石家庄卓达太阳城?环湖别墅项目群后续工程建设融资规模：人民币1亿元还款来源：卓达太阳城环湖别墅约3亿元销售收入作为主要还款来源续存期限：18个月投资人预期收益：认购规模（万元）预期年化收益100-300万10.8%300万以上11.3%利益分配方式：本资管计划每半年支付预期收益募集期：?2013年7月?1日起接受认购，资产管理人可以根据情况提前结束或推迟推介期。二、项目具体情况标的项目建设情况：环湖别墅环湖别墅卓达·太阳城环湖别墅项目群位于裕华区石家庄石栾公路与京珠高速交叉口，近邻京深高速路和308国道，据石家庄火车站12公里，距南二环路7.5公里，距建设中南三环700米，由河北卓达太阳城房地产开发有限公司负责建设。太阳城环湖别墅项目位于太阳城一期别墅区中央临水系区域，占地面积67067平方米（约100亩），总建筑面积25685.3平方米，本项目主要建设内容包括独栋别墅33栋、双拼别墅10栋。公用工程包括变配电室、水泵房、中水处理站、消防控制室、煤气调压站等。项目已取得了国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证，项目总投资14439.5万元，总收入31006万元，税后净利润13606万元，净利润率达94.23%；项目容积率为0.32，建筑密度为11.82%，绿地率为66.13%。太阳城环湖别墅项目位于太阳城一期别墅区中央临水系区域。该区域地理位置优越、交通便捷、配套设施完善，而且自然环境优美、风光景色秀丽，是居住、观光、避暑疗养的理想场所。项目经济效益概算（1）项目基本数据：项目基础数据数值单位建设用地面积100亩67067平方米容积率0.32　可售总建筑面积25685.3平方米土地总费用980万元土地单价9.8万元/亩（2）销售价格项目销售收入预测表物业类型单价（元/平米）面积(平米)金额（万元）地上1500019899.829849.70地51157.10合计25685.331006.80注：价格和产品比例会根据实际情况发生变化，从而影响整个计算结果，此次计算为粗算。三、风控措施1、卓达集团提供无限连带责任保证。卓达集团创建于1993年7月，注册资本1.08亿元，2012年底账面总资产138亿元，净资产50亿元，合同销售收入52亿元，集团业务发展稳健，担保实力很强。2、实际控制人杨卓舒先生提供个人无限连带责任担保。3、以卓达太阳城公司名下实际控制的卓达星辰广场面积共计42013.28平方米的商业部分，市场评估价格在4780元/平方米左右，市值约20082万元资产为本次融资提供抵押，抵押率不超过50%，抵押物价值充足。抵押物为星辰国际广场星辰商业一二段地下商业部分，具体为一段负一层101号7470.41平方米、负二层102号12372.74平方米，二段负一层201号8425.2平方米、负二层202号13744.93平方米。是集五洲国宴大型海鲜酒楼、国际会展中心、卓达星辰国际温泉度假酒店三大商业板块为一体的河北最大的商务综合体。位于石家庄市东开发区长江大道南侧，火炬广场东侧。项目占地89157平方米，规划总建筑面积233933平方米。据专业资产评估机构石家庄博泰房地产评估咨询有限公司评估，该项目市值20亿元。全面营业后，日营业额将达到200万元以上，市值达到40亿元。此次作为抵押物的是卓达星辰广场负一负二层中面积共计42013.28平方米的商业部分，市场评估价格在4780元/平方米左右，市值约20082万元，抵押物价值足额。交易对手简介河北卓达太阳城房地产开发有限公司注册资本人民币7亿元，为卓达集团专门成立于卓达太阳城项目开发的公司，总资产为32亿元人民币，具有房地产企业二级开发资质。该公司资金实力较强，实质负债率处于很低水平，资产负债结构合理，偿债能力较强。融资主体关联企业介绍卓达房地产集团有限公司卓达集团创建于1993年7月，注册资本1.08亿元，是一家综合性企业集团,2012年底账面总资产138亿元，净资产50亿元，合同销售收入52亿元，集团业务发展稳健，担保实力很强，能有效保障债权人利益。卓达房地产集团有限公司企业员工达4000余人，现已发展为全国知名的大型城市运营商。卓达集团以房地产业为龙头，业务涵盖港口建设、市政建设、工业园区、现代商贸、会议会展，文化教育、五星级酒店、大型餐饮、物业管理等产业领域，项目遍布河北、北京、天津、山东、内蒙古