有效运用保单检.ppt

——有效运用保单年检;目录;保单年检的定义： 保单年检就是协助客户将所拥有的保单全面检查、整理，并根据客户的实际状况进行分析，寻找客户保障缺口，提出合适保障建议的过程。;保单年检包含哪些内容？ Ａ.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。 Ｂ.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。 Ｃ.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。 Ｄ.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。 其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。 E.根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。 Ｆ.客户要求的其他个性化服务。;目录;客户需要保单年检——“需求”;客户需要保单年检——“盲点”; 懒得看保单条款与内容 切入点—— 了解本身权益：再复习一次保单附加价值。 投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问 切入点—— 修正基本资料：如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关 ;目录;业务员需要保单年检;还犹豫什么，开始行动吧！;目录;配套工具 — 保单检视表;意外险保单;重大疾病医疗险保单;商业养老险保单;财产保全的人寿保单;子女意外风险保单;财富增值保单;配套工具 — 保单检视表;目录;关键流程 —;第一步 — 上门拜访、切入保单年检;问：什么是保单年检？为什么要做保单年检呢？ 答：保单年检就是为客户的保单做一次整体全面的检查。生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；人也需要定期的体检。当然，保险也需要“体检”。通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得必威体育精装版的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。所以说，张姐，保单年检是我们了解和维护自己保险权益的重要途径。 问：平安的保单年检有什么特色？ 答：中国平安在客户服务方面一直不遗余力。保单年检作为平安精心准备的客户服务升级活动，我们所有参与保单年检的服务专员都经过严格培训的。 问：保单年检是不是很麻烦？ 答：一点也不麻烦。您只要把家里所有的保单原件准备好。我就能一一帮您整理、检视了。 ;流程： 1.查询保单，获取客户保障信息 2.整理保单，填写保障检视表 注意事项: 以家庭为单位,按照本人\配偶和子女分别记录保单资料 在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额 保障年限记录主险年限;流程： 1.讲解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求； 2.计算各项保障缺口，做到“以理服人”；;计算各项保险总需求额;重疾保险需求;养老保险需求;教育金保险需求;人寿保险需求;附件6：保障缺口总结;第四步 — 重点讲解、产品导入、适时促成;目录;异议处理;画图讲社保......;单位月缴纳部分：上一月在职职工工资总额的20％; ;起付线;社保;THE END