中国平安保险集团股份有限公司.PDF

中国平安保险(集团)股份有限公司 内部控制实施工作方案 中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称 “ 国平安”或 “公司”）根据国家法律法规以及各类监管机构的要求，建立了覆盖 全面、针对性强、执行到位、监督有力的内部控制体系，保障了公司 业务持续稳健的发展。 为贯彻落实《企业内部控制基本规范》及相关配套指引，根据 国证监会上市部《关于做好上市公司内部控制规范试点有关工作的通 知》以及深圳证监局《关于做好深圳辖区上市公司内部控制规范试点 有关工作的通知》（深证局公司字〔2011〕31号）指示精神，公司拟 定了《内部控制实施工作方案》，本方案已于2011年3月29 日经公司 第八届董事会第十四次会议审议通过，本公司董事会及其全体成员对 其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 1. 公司基本情况介绍 中国平安保险(集团)股份有限公司 （以下简称 “中国平安”， “公司”， “集团”）于1988 年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股 份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为 一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交 易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318 和 601318。截止2010 年12 月31 日，中国平安的资产规模已达到 11,716.27 亿元人民币，股东权益1,168.83 亿元人民币。2010 年度 中国平安实现营业收入1,894.39 亿元人民币，净利润 179.38 亿元 人民币。中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱， 谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持 续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。 公司的组织架构总体可概括为 “集团控股，分业经营，分业监 管，整体上市”。作为投资控股公司，集团不经营具体业务，主要 负责制定公司战略，代表股东管理和分配资本，并行使监督职责； 集团和监管部门共同构成的双重监督体制，更有利于加强管控，防 范风险；各金融子公司作为独立法人，分业经营，分别接受对应监 管部门的监管；各子公司相互之间设有严格的防火墙，风险防范机 1 制完善；集团整体上市，法人治理结构清晰、健全，信息披露充分、 完整，经营透明度高，可根据各子公司发展需求进行资 配置，平 衡各业务发展，降低风险。 中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的 国平 安人寿保险股份有限公司（平安人寿）、 国平安财产保险股份有限 公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平 安健康保险股份有限公司（平安健康险），银行系列的平安银行股份 有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部 （平安小额消 费信贷），投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证 券有限责任公司（平安证券）及 国平安证券 （香港）有限公司（平 安证券 （香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及 中国平安资产管理 （香港）有限公司（平安资产管理 （香港））、平 安期货有限公司（平安期货）等，通过多渠道分销网络，以统一的品 牌向近5,600 万名个人客户及约200 万名公司客户提供保险、银行、 投资等全方位、个性化的金融产品和服务。 国平安拥有亚洲领先的 金融后台处理 心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统， 并借助电话、网络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、 全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账 通等创新的服务模式，为客户提供增值服务。随着 国平安成为深发 展的控股股东，平安大华基金正式获批，公司综合金融的业务架构更 加完善。 中国平安遵循 “集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的 管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保整体集团 朝着共同的目标前进。 2. 公司 部控制体系与运行机制 公司一向致力于构建符合国际标准和监管要求的内部控制体 系。根据国家法律法规以及各监管机构的要求，瞄准国际一流现代 金融企业的经营管理标杆，结合公司综合金融发展战略与经营管理 需要，践行“法规+1”、管控风险与健康发展，持续提高抵御风险 的能力。建立了 “覆盖全面、运作规范、针对性强、执行到位、监 督有力”的内部控制运行机制，确保集团并督促子公司经营管理合 法合规、符合监管要求，确保单一/累积风