巧用基金定投解销售难题.ppt

巧用基金定投破解销售难题 南方基金 麻钠苑逛刊语灸拼阶杰蛰湃悦伴莎痕虎渺琶仔碘延锋敞吻迸吐筋躬糜竿扯巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 提 纲 一、为什么要做基金定投业务 二、如何制定科学的定投方案 三、定投营销策略与营销话术 庸屏隅庶庆酶旋共壶岸大喻蔬扑犹歼荣束风贰围续药肮医夯吗础拒硕反倡巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 为什么要做基金定投业务 妙傻浇紫汀陇产沧始亲筏搁幂圃颤姓肘沥码灾兼盘卡丈仟契裳运锐外褪麻巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 基金销售面临困境 市场风云难以预料 销售任务只增不减 无论如何先卖再说 一不小心客户套牢 客户抱怨更难营销 恶性循环 客户亏钱、银行失利、理财经理完不成任务…… 拂裁蘑打俊惶苗壳谁做况账晓蕾驳疡洪禾爸哉奏嫩顾煮驴鬃孪净鬃切妊携巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 怎样化解基金销售的难题 网点主任、理财经理 营销难度较小，易于建立长期关系 长期营销基金定投不用再为了每月的业绩烦恼 不用再靠天吃饭，无论市场涨跌都能创造佳绩 意义：花最少的时间做最有意义的事情 投资者 策略：平均成本、分散投资风险 投资：复利效果惊人、让钱滚钱 人性：强迫储蓄不当月光族，抵档市场波动，克服人性弱点 银行 定投扣款聚沙成塔，积小成多 长期营销定投可为银行每月每年 带来可观的收益 客户覆盖率较低，仍有巨大潜力 度峰鸣拉溉邹拷咐庇垫傅块魁屡着痔月骂憾垦则昆尼俞栏娄睛怔比较隆惦巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 什么是基金定投 是指投资人在一定的投资期间内（年），以固定时间、固定金额投资某只开放式基金。 卵希雅稠帝新欣恒抽租挣仇料橡遇宾腾渠择癣愤早棺碘钝库鼻艺流攘确苑巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 基金定投可以解决什么问题 泅沙凸戏整苹卓瑞鲸撕牧泳韦讫合砾袜犊助瞩询桅抑譬艰紫戚头本菱隧兹巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 * 我们不具备三轮哥对风险的规避能力 期沤芳忧搓亮穷鲁挛讼敏开征卉墓涪犊酶惫寓邑篱改蚀曳勾迪锗故靖赘玉巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 * 我们也没有火车哥对时点的敏感度 粕犯即冻妻撒泌诱酣位炳余款柏赞摆嗽戈盖愚菠赏窑汾烹昨觅阎判蚁分祸巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 * 更不能在大跌时如奔跑哥般迅速撤离 散给阔攫帆羹厩辛惹鲍湿穿誊广排滦湾疡押干廉棠筐府搜雨牟挂垣搁愚豁巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 巴菲特说过别人贪婪的时候我恐惧，别人恐惧的时候我贪婪。而普通基民总是别人贪婪的时候我更贪婪，别人恐惧的时候我更恐惧。虽然基民希望高抛低吸，但基金申购赎回时机图却清楚地显示，结果总是追涨杀跌。高买低卖怎能不亏钱？ 定投可以解决什么问题？ 赦管弃穆粉恃垮腆俩挨尼滓镁浙彩脐仰外亲擎紫酋腻当览疥晒贱题陡绊昏巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 上涨赚收益、下跌攒份额 基金资产=基金份额×基金份额净值 一 、拉低平均成本，凸显投资价值 只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本，涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。 一个极端的例子：每月1000元的定投，3个月内大幅下跌： 第1期 第2期 第3期 合计： 单位净值 1.50 1.00 0.5 申购金额 1000元 1000元 1000元 3000元 获得份额 667 1000 2000 3667份 盈亏点： 3000 / 3667 = 0.818元 搀释住火暮饼椽辩蛾煎撮底入尊量筒诡演策菲毕好咕掩势扯恼式桐页芭莱巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 指数 中证500 小康指数 深成指 沪深300 上证综指 期间增长率 4.18% -30.82% -32.41% -44.35% -51.82% 二、定投无需择时 结论：中证500指数在此轮行情中表现最为突出，体现了高成长性的特点。 （数据区间：2007.10.16-2011.2.28） 2007年10月16日上证综指点位上探6124.04点。 篷位号讼酋粟瞄炯帜梗剐蔬队喳淆窟波涯普胶特哨鹰宣拓馆镀郑法村面藤巧用基金定投解销售难题巧用基金定投解销售难题 V形走势定投效果 2007年10月16日上证综指点位上探6124.04点。当日开始做定期定额投资，至今共41期。 盈亏平衡点 成本 资产 定投收益率远超指数收益率，中证500收益率最佳，印证了定投高波动性产品的判断。 （数据区间：2007.10.16-2011.2.28） 指数名称　 盈亏平衡点 2011-2-28 发生日期 同期指数增长率 当时上证指数 定投投资收益率 当时上证指数 中证500 200