湖南省农村信用社银行监管法律法规测试复习题.doc

多选题 1、在中华人民共和国境内设立的（ ）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机 构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。 A 金融资产管理公司B 信托投资公司C 财务公司D 金融租赁公司ABCD 2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的 （ ）。 A 设立B 变更C 终止D 业务范围ABCD 3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。 A 依法B 公开C 公正D 效率ABCD 4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（ ）制度。 A 监督管理责任B 责任追究C 内部监督D 外部监督AC 5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ ）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 等内容。 A 风险管理B 内部控制C 资本充足率D 资产质量ABCD 6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）和其 他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。 A 资产负债表B 损益表C 利润表D 现金流量表AC 7A 存款准备金B 再贴现C 公开市场业务D 再贷款ABCD 8、目前我国金融市场包括（ ）。 A 货币市场B 资本市场C 金银市场D 外汇市场ABCD 9、以下（ ）机构属于银行业金融机构。 A 商业银行B 农村信用社C 城市信用社D 政策性银行ABCD 10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。 A 平等B 自愿C 公平D 诚实信用ABCD 11、商业银行有（ ）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准： A 变更名称B 变更注册资本C 调整业务范围D 修改章程ABCD 12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（ ）及其近亲属。 A 董事B 监事C 管理人员D 信贷业务人员ABCD 13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（ ）内容，接管决定由国务院银行业监督管 理机构予以公告。 A 被接管的商业银行名称B 接管理由C 接管组织D 接管期限ABCD 14、未遵守（ ）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。由国务院 银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正 的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A 资本充足率B 存贷比例C 资产流动性比例D 同一借款人贷款比例ABCD 15、下列人员中，（）是国务院组成人员。 A 中国人民银行行长B 各部部长C 国务院办事机构负责人D 国务委员ABD 16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（ ） （ABCD） A 资本公积 B 盈余公积 C 未分配利润 D 少数股权 17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条 件：（ABCD） A 实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小 B 核心资本充足率不低于5% C 贷款损失准备计提充足 D 具有良好的公司治理结构与机制 18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（A、D） A 交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行 B 交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行 C 交易账户总头寸为80 亿元人民币的商业银行 D 交易账户总头寸为90 亿元人民币的商业银行 19、下列属于损害人民币行为的是：（A、B、C、D） A.故意损毁人民币； B.制作、仿制人民币图样； C.买卖人民币图样； D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样 20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（A、C、D、E） A.金融机构存、贷款利率； B.贴现利率和转贴现利率； C.同业存款利率； D.利率浮动幅度； E.优惠贷款利率和罚息利率 21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：（A、B、C、D） A.擅自提高或降低存、贷款利率； B.变相提高或降低存、贷款利率； C.擅自或变相以高利率发行债券； D.其他违反国家利率政策 22、根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的？（A、B、D） A. 超出规定范围、限额使用现金； B. 超出核定的库存现金限额留存现金； C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准； D. 对现金结算给予比转帐结算优惠待遇 23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：（A、B、C、D） A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.为储户必威体育官网网址 24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：（A、B、C、D、E） A.擅自开办新的储蓄种类