兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务操作规程修订.doc

兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务操作规程 （2013年12月修订） 第一章 总 则 第一条 为规范本行代理个人客户贵金属买卖业务操作流程，防范业务风险，促进业务健康发展，根据《兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务管理办法》（2013年12月修订）及本行相关规定，制定本操作规程。 第二条 本规程属于“操作规程”，适用于全行各级机构。 第二章 客户开户、销户及账户变更 第三条 客户开户 （一）客户通过本行贵金属代理网点柜面办理贵金属交易开户手续。 1、客户开户前须接受本行投资产品适应性测试，同意并签署《风险揭示书》。 2、客户在开户前须与本行贵金属代理网点签署代理协议书，本行与客户各持一份。 3、客户凭本人在本行开立的黄金资金卡、身份证件原件在贵金属代理网点填写一式两联的《兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务签约表》（以下简称《签约表》，见附件1）选择“签约”，申请开立黄金交易账户。根据金交所规定，金交所目前可接受的自然人身份证件为中国居民身份证、台湾居民来往大陆通行证、港澳居民来往内地通行证、外国护照。 4、贵金属代理网点代客户申请开户 贵金属代理网点审核客户证件和《签约表》无误后通过本行黄金交易管理系统输入客户相关开户要素，向金交所申请开立个人客户黄金交易账户和黄金交易编码，客户在申请开户时需设定六位数交易密码。柜员代客户向金交所申请开户后，金交所账户卡系统返回客户黄金交易编码，柜员在柜面打印个人客户黄金账户卡。 开户成功后，黄金交易管理系统自动扣除客户60元作为开户费，柜员在签约表上加盖业务公章和柜员私章后，将黄金账户卡、黄金资金卡、客户身份证件和经柜面打印后的一联《签约表》交还客户，并告知客户第二个交易日方可进行代理贵金属委托交易。 5、若客户已在除本行以外的其他会员机构开过户，并依然存在代理关系，在本行开户时须与其前代理会员机构解除代理贵金属买卖业务关系。在本行开户时，客户须在签约表中填写已有的黄金交易编码，本行柜员在向金交所申请开户时须输入此黄金交易编码。 6、客户开户完毕后，黄金代理网点应将《风险揭示书》、《代理协议书》、《签约表》等文件进行存档。 （二）客户通过本行电子银行自助办理贵金属交易开户手续。 1、客户若需在本行电子银行办理贵金属交易开户手续须已开通本行个人网银或手机银行等电子银行渠道。 2、客户登陆本行个人电子银行，进入贵金属交易页面，选择开户交易。 3、客户通过电子银行接受本行投资产品适应性测试，测试后签署《风险揭示书》。 4、客户仔细阅读《代理协议书》内容，客户一旦点击代理协议书文本页面里的“确认”按钮，本行视同客户已经充分阅读、理解、同意《代理协议书》的内容，并与本行签署了《代理协议书》。 5、客户按网银页面提示填写个人资料、设定交易密码，本行系统审核客户资料的有效性后，代客户向金交所申请开户。金交所账户卡系统返回客户黄金交易编码，客户须妥善保存此黄金交易编码。开户成功后，黄金交易管理系统自动从客户银行账户扣除开户手续费。 6、若客户已在除本行以外的其他会员机构开过户，并依然存在代理关系，在本行开户时须与其前代理会员机构解除代理关系。在本行开户时，客户须在开户申请网页中填写已有的黄金交易编码。 第四条 已签约客户可交易品种的升级 在本行向个人客户开放延期交收合约前已与本行签约进行现货实物黄金买卖的个人客户，可自愿选择是否开通现货延期交收合约的交易功能。已签约客户若需开通延期交收合约的交易功能，须接受本行投资产品适应性测试，签署《风险揭示书》和新的《代理协议书》。已签约客户若拒绝与本行签署《风险揭示书》和新的《代理协议书》，视同客户自愿选择不开通现货延期交收合约，只能进行现货实盘合约的交易。 （一）客户通过本行贵金属代理网点柜面办理可交易品种升级的手续。 1、客户在可交易品种升级前须在本行贵金属代理网点接受投资产品适应性测试，并签署《风险揭示书》和新的《代理协议书》，上述文件本行与客户各持一份。 2、客户凭本人在本行开立的黄金资金卡、身份证件原件在贵金属代理网点填写一式两联的《签约表》，选择“原实物黄金交易客户升级”，申请开通现货延期交收合约的交易功能。 3、贵金属代理网点为客户做升级操作。贵金属代理网点审核客户证件和《签约表》无误后通过本行黄金交易管理系统为客户做可交易品种升级操作。柜员选择“个人签约信息变更”交易，客户输入交易密码后，把客户的客户类型从“现货交易类”改变为“通用交易类”，即完成客户可交易品种升级操作。可交易品种升级成功后，柜员在签约表上加盖业务公章和柜员私章，将黄金资金卡、客户身份证件和经柜面打印后的一联《签约表》交还客户。 4、客户可交易品种升级完毕后，贵金属代理网点应将《风险揭示书》、《代理协议书》、《签约表》等文件存档。 （二）客户通过本行电子银行自助办理可交易