长江君享金鑫个人养老保障管理产品知识.PDF

长江君享金鑫个人养老保障管理产品 长江君享金鑫9 号灵活配置组合 募集说明书 目录 一、序言 3 二、释义4 三、管理人情况概要 7 四、产品的募集12 五、产品的运作 13 六、产品的申购、赎回 13 七、产品设置 16 八、估值 19 九、产品收益与分配 22 十、费用23 十一、产品期限 25 十二、信息披露 26 十三、产品终止与清算 26 十四、 禁止行为 27 十五、持有人服务 28 十六、 风险提示 29 2 一、序言 长江君享金鑫个人养老保障管理产品长江君享金鑫9 号灵活配 置组合 （以下简称“本组合”）是依照 《养老保障管理业务管理办法》 （保监发〔2015 〕73 号）、《中国保监会关于强化养老保障管理业务 管理办法执行有关问题的通知》（保监寿险【2016 】99 号文）及 《关 于报送养老保障管理产品调整情况及整体业务自查情况报告的通知》 （保监寿险【2016 】230 号文），由长江养老保险股份有限公司（以 下简称“长江养老”）作为管理人发行的，面向普通投资者销售的个人 养老保障产品。 长江养老承诺本募集说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本产品 是根据本募集说明书所载明的资料申请募集及开放申购的。本产品管 理人没有委托或授权任何其他人提供未在本募集说明书中载明的信 息，或对本募集说明书作任何解释或者说明。 本产品投资人自依《长江君享金鑫个人养老保障管理产品受托管 理合同》（以下简称“《受托管理合同》”）取得本产品份额，即成为本 产品份额持有人 （以下简称“持有人”），其持有本产品份额的行为本 身即表明其对产品 《受托管理合同》的承认和接受，并按照产品 《受 托管理合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。持有人欲了解持 有人的权利和义务，应仔细阅读本募集说明书，并详细查阅产品 《受 托管理合同》及投资组合说明书。 3 二、释义 在本募集说明书中，除上下文另有解释外，下列词语应当具有如 下含义： 养老保障管理业务：是指养老保险公司作为投资管理人，接受政 府机关、企事业单位及其他社会组织等团体客户和个人客户的委托， 提供养老保障以及与养老保障相关的资金管理产品和服务，包括方案 设计、薪酬递延、福利计划、账户管理、投资管理、待遇支付等服务 事项。本募集说明书中是指由长江养老保险股份有限公司依照《养老 保障管理业务管理办法》及《中国保监会关于强化养老保障管理业务 管理办法执行有关问题的通知》，面向普通投资者销售的个人养老保 障产品。 管理人：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法 开展养老保障委托管理业务的养老保险公司。本募集说明书中指长江 养老保险股份有限公司。 组合份额持有人: 投资人依据《受托管理合同》取得组合份额后， 即成为本组合份额持有人。本募集说明书中简称持有人。 组合托管人：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、 接受管理人委托，负责本组合养老保障管理基金托管的商业银行。本 募集说明书中指平安银行股份有限公司。 组合代销机构：指负责本组合养老保障管理基金代理销售的商业 银行。本募集说明书中指中国银行股份有限公司。 组合募集说明书：指《长江君享金鑫个人养老保障管理产品长江 4 君享金鑫9 号灵活配置组合募集说明书》及其任何有效修订。 组合托管账户: 指托管人开立的，专门用于所托管的资产管理产 品财产因投资运作而发生的资金清算交收的专用存款账户。 组合财产：指持有人认购本组合所归集的资金及其投资运营收益 形成的财产总和。 募集期：自组合发售之日起至募集成功所经过的期限，具体根据 管理人发行组合时的募集公告确定。 开放期：指本组合成立后，在组合存续期间由本组合管理人指定 的允许本组合申购、赎回的时间段，持有人可在管理人指定开放日进 行申购申请及赎回申请。 认购：指委托人在投资组合募集期内签署或确认本合同并进行缴 款的行为。 发售：在本组合募集期内，管