”基金“理财产品营销计划曹桂莉.docx

“基金”理财产品营销计划目录一、摘要 二、营销环境分析（1、宏观环境分析、微观环境分析、市场概况） 三、理财产品的SWOT分析 四、理财产品的营销策略选择（1、目标市场、营销组合、预算费用） 五、活动方案具体实施步骤（1、活动时间、地点、具体注意事项） 六、方案评估摘要基金在我国作为一种新型的投资工具，已经占有理财非常大的比重，我国的基金规模随着国家经济的迅猛发展，在金融市场上已经发挥出越来越重要的作用。基金在快速发展的过程中也是一路伴随风险的，而我公司已经积累了一定的集合资产管理经验，因此也相继推出了一系列的理财产品。本次的策划方案便是主要针对我公司的相关基金产品的营销，扩大我公司的营业利润和市场占有率。同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健、专业、诚信、负责的企业形象。营销环境分析、宏观环境分析随着全球经济一体化进程加快，世界基金业目前已呈现出前所未有的发展趋势。中国基金发展虽比国外晚了一百多年，但其发展可谓是一日千里。中国资本市场已经告别了暴力与投机时代，即将进入健康的投资时代。随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，进一步推动了基金业的迅速发展。、微观环境分析从客户方面看，预期会吸引大量个人投资者的参与。而随着社会保障体系的不断完善、结构老年化趋势日趋明显、退休市场和社会保障市场大量资金的积余，基金无疑是个重要的选择。证券投资基金是理想的个人理财工具、风险小、收益率较高，而个人投资者在收集信息，把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这也决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这也是多年来的实践所证明了的。因此，越来越多的人会选择在证券公司开立基金账户。、市场概况1.自从2000年9月以来，华安创新、南方稳健成长以及华夏成长开放式基金相继推出，我国基金业进入了一个新的发展时期。09年末，我国基金资产净值已达到2.68亿元。毫无疑问，基金已成为我国证券市场最为重要的机构投资者之一。机构投资者是市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。理财产品的SWOT分析、S:优势1）专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘走势。2）组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。3）方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。4）我国对百姓的基金投资收益还给给予免税政策。基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，从而获得较高的收益。（二）、W:劣势1）周期较长、赢利较慢：一般投资基金是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择，然后再进行资金投入，且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益。2）巨额赎回风险：投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理受到干扰，同时也会对基金产生较大的影响。如果情况发生比较统一，就会出现发行开放式基金的挤兑现象，可能造成无法正常赎回，这时就会出现打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。3）下跌的市场，基金也一样跌：虽然买基金比买股票投资风险小一些，但在熊市里面，基金会同样的下跌，所以不要认为投资基金是没有风险，须做足承担风险的精神准备。（三）、O:机会1)如今，债券型基金动则20多亿元的发行规模，是目前股份型基金所不能及的。行业内人士认为，证券市场震荡走势，投资者避险情绪催生了证券投资基金的热情。2）分析人士指出，基金开户数历来是基金资金最为关键的支持数据之一，尽管该项数字包含的是前一周的情况，但是基金开户数的走高也会明显会给市场带来信心。一旦开户数大幅增加，将会对之后两到三个月的资金供应带来明显信心。3）从近期偏股型基金发行来看，指数型基金单日发行重现近亿元的销售量，其余几只同时发行的股票型基金也取得了日均上千万元的销售量，个别股票型基金甚至发行首日就取得了2亿元以上的销售量。5月12日出台的经济数据，再次使得机构投资者的通胀预期升温。这时，我们要把握好波段性的机会，获取一些适当的回报和收益。4）基民们大多已有长期投资的理念，以理财的心态来投资基金。（四）、T:威胁1）回报不确定。同许多投资产品一样，共同基金不会承诺你固定的回报。儿股票型基金存在着很高的投资损失风险。所以，投资者在介入基