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afp章节练习第一章含答案

第一章:金融理财概述及CFP资格认证制度 页码,1/24 第一章:金融理财概述及CFP资格认证制度 一、单项选择题 1.小王2011年7月研究生毕业,毕业后在某律师事务所从事行政管理工作,在校期间无任何兼职经历。2010年11月通 过AFP资格认证考试,2012年7月跳槽到某银行任客户经理。根据AFP资格认证对工作经验的要求,小王最早能在( ) 获得AFP资格认证。 A:2012年7月 B:2013年7月 C:2012年11月 D:2011年11月 分值:1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:B 答案解析:参考解析:AFP资格认证对研究生工作经验的要求是最近10年内有1年与金融理财相关的工作经验,小王研 究生毕业,2012年7月担任某银行客户经理,所以最早能在2013年7月获得AFP资格认证,之前从事的行政管理工作不 符合AFP资格认证对岗位的要求。 关联考点:考点5:工作经验 2.下列金融理财师的做法符合FPSB China对金融理财定义的是( ) A:金融理财师小王根据客户的信息和需求帮助客户进行保险规划,从而减少客户因突发变故造成的损失 B:金融理财师小杨认为每个客户适用的产品均不相同,因此他为客户详细介绍了每种理产品后,让客户自己选择合 适的产品 C:金融理财师小刘刚和新客户见面了就推销本银行的理财产品,充分告知了产品的预期收益和可能的风险 D:金融理财师小马为客户指定了可以规避所有投资风险的理财方案,让客户的资产实现保值增值 分值:1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:A 答案解析:参考解析:金融理财不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务;金融理财师应充分了解客户的财务和 生活状况、明确客户的理财 目标,才能为客户提供服务、推荐产品,小杨刚和新客户见面就推荐理财产品是不对的; 金融理财不能规避所有投资风险。 关联考点:考点1:金融理财的概念 3. 刘女士到某银行向其理财师小张咨询理财事宜,小张向其承诺为她配置的资产组合可以获得6.5%的保底收益。后 刘女士的账户出现损失,小张为了让客户安心,便擅自修改了报告中的数据,使其账面略有盈利。那么,小张的行为 违反了( ) A:专业胜任原则和正直诚信原则 B:客观公正原则和专业胜任原则 C:正直诚信原则和守法遵规原则 D:客观公正原则和专业精神原则 file:///C:/Users/seven/AppData/Local/Temp/yykssoftw/101950621/abc101cn/1013285... 2014/10/13 第一章:金融理财概述及CFP资格认证制度 页码,2/24 分值:1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:C 答案解析:参考解析:小张向客户承诺保底收益,违反了守法遵规原则;向客户提供虚假报告,违反了正直诚信原则。 关联考点:考点7:职业道德之守法遵规 考点8:职业道德之正道诚信 4.CFP持证人小郑在为客户进行保险规划时,向其推荐了一款小郑所在金融机构促销的产品,但经过测评发现该产品 不适合客户。考虑到该产品的高额佣金,小郑还是向客户推荐了该产品。据此分析,小郑的行为违反了《金融理财师 职业道德准侧》()。 A:正直诚信原则 B:专业胜任原则 C:专业精神原则 D:客观公正原则 分值:1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:D

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