同业业务风险案例 银行业务操作风险案例精解2013年4月.doc

同业业务风险案例 银行业务操作风险案例精解2013年4月 2013年04月 本期目录 第一篇：核心案例详解 ........................................ 3 一、中信银行副行长“公权私用”，客户4000万资金难追回 ............................ 3 第二篇：业务风险案例 ........................................ 7 二、钢贸诉讼升级，探究行业背后银行困局 ...................................................... 7 三、银行揽储出新招，内保外贷变身理财计划 ................................................. 11 第三篇：内控合规案例 ....................................... 14 四、银行员工卷入4亿非法集资案 ................................................................... 14 五、柜员失误400存款变4000，银行为追款冻结账户 .................................... 17 六、涉嫌虚假出资银行被判败诉 ....................................................................... 20 第四篇：企业授信风险案例 ................................... 24 七、广西2亿元虚假报表骗贷案，银行1.5亿难追还 ...................................... 24 八、温州担保大王高利贷王朝覆灭 ................................................................... 26 第五篇：贷后案例 ........................................... 29 九、1.9亿还贷被拒收，民生与房企背后鲜为人知的秘密................................ 29 十、信用社假造死亡名单核销贷款背后的内控问题 ......................................... 33 十一、虚假剥离影响恶劣，银行须全面加强合规风险防控 .............................. 36 十二、40亿韩STX大连造船贷款逾期“被续贷”的启示 ............................... 40 十三、债权银行定期解冻质押股权实现双赢 .................................................... 43 第六篇：其他领域案例 ....................................... 47 十四、塞浦路斯的银行危机及启示 ................................................................... 47 十五、债市风暴波及银行：国开行工行被约谈，浦发暂代持 .......................... 51 第七篇：本月金融风险事件快报 ............................... 54 一、银行代销高风险理财产品需设犹豫期 ........................................................ 54 二、银行职员买卖客户信息入刑 ....................................................................... 54 三、国有银行搭售商品被处罚 .......................................................................... 54 四、银监会要求特别注意防控三类风险 ........................................................... 55 五、银监会：商业银行今年不得新增平台贷款规模 ......................................... 55 六、央行主导研究债市内控，代持交易或出新规 ............................................. 56 第一篇：核心案例详解