施罗德投信赵韶华.PDF

穩當作好家庭財務規劃! 施羅德投信 趙韶華 課程目標 透過簡單的金錢管理概念並帶入切身商學常識(如管理 學､經濟學與會計學)把學問與生活作靈活的連結 大綱 (前言)、人,為何需要錢? (一)、建立個人(家庭)資產負債收支表 (二)、檢視個人(家庭)財務狀況及風險承受度 (三)、現金流管理(收入與支出) (四)、實現我的幸福人生藍圖；購屋、教育基金、 樂活生活、退休生活 (附錄)、投資工具與投資方法介紹 大綱 (前言)、人,為何需要錢? (一)、建立個人(家庭)資產負債收支表 (二)、檢視個人(家庭)財務狀況及風險承受度 (三)、現金流管理(收入與支出) (四)、實現我的幸福人生藍圖；購屋、教育基金、 樂活生活、退休生活 (附錄)、投資工具與投資方法介紹 瑪斯洛的五大需求理論 富裕 階段 自我 需求 小康 尊 重 需 求 階段 社 會 需 求 溫飽 安 全 需 求 階段 生 理 需 求 瑪斯洛的五大需求理論 生理需求─人類最基本生存需求，例如食物、睡眠、水等，對於員工而言，就是 薪水、休息時間。 安全需求─人類求免於生理與心理威脅的需求，例如財務與生命的安全，對激勵 員工而言即安全和不被脅迫的工作環境、 工作保障、勞工保險、訓練與發展等 。 社會需求 ─人們會尋求群體的歸屬感，例如家庭 、友誼與被愛等，對激勵員工而 言即和諧的人際關係、被關懷、有歸屬感的團隊或組織。 自尊需求 ─人們追求被尊敬與肯定的需求，例如成就感、被肯定、被尊重、形象 與聲望等，對激勵員工而言不外乎頭銜、贊美、表揚、獎勵、加薪、升遷、參與 決策、工作自主性、授權等表章身份與成就的事物 。 自我實現需求 ─當人們四大需求皆滿足後，就會追求精神層次的自我滿足，達 到自我發展的極限，例如追求信任、正義 、智慧、人生的意義與世界和平等，一 般人鮮少能在此階段得到真正的滿足。對員工激勵而言，就是協助他們發揮自己 最大的潛能，爬到符合自我期許的最高位階與責任，能做自己真正想做的事。 現金管理與資產管理 現金管理:銀行的戶頭管理(現金流的管理) 資產管理:資產組合的管理，但是，什麼是 資產組合，，是指持有非單一的投資商品而 言，也就是持有股票、債券、期貨或衍生性 商品、不動產、現金、或類似現金(near- cash)的商品等 大綱 (前言)、人,為何需要錢? (一)、建立個人(家庭)資產負債收支表 (二)、檢視個人(家庭)財務狀況及風險承受度 (三)、現金流管理(收入與支出) (四)、實現我的幸福人生藍圖；購屋、教育基金、 樂活生活、退休生活 (附錄)、投資工具與投資方法介紹 建立個人現金收支表 現金收支表是＂流量＂的概念,透過記帳的方 式,讓自己系統化的了解自己的資金流向 實用的收支表範例 資料來源:/blog/post/1976214 (公司)資產負債表 資產 ＊固定資產：建築物、土地等．． 公司資產負債表: ＊無形資產：智慧財產權、商標權、專利權 了解公司資金運用與 等．． 資金來源情況