客户风险评估问卷研究报告.doc

客户投资风险偏好评估调查表 尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料必威体育官网网址。（以下各题如未特别标注，均为单选题） 步骤 1——填写调查问卷 1 您的年龄： A、55岁以上 B、45-55岁 C、30-45岁 D、30岁以下 2 您接受的最高教育程度是？ A、高中及以下 B、专科 C、本科 D、硕士及以上 3 您投资基金的目的是: A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老 B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财 C、听基金公司的宣传，有很高的收益 D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值 4您的投资年限： A、1年以内 B、1-5年 C、5-10年 D、10年以上 5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例： A、1/3以下； B、1/3至2/3； C、2/3； D、2/3以上； 6您的投资经验可以被概括为： A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验 B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导 C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定 7 您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种： A、债券； B、基金； C、股票； D、期货； 8 您愿意选择投资期限的产品的年限为： A、半年以下 B、半年-1年 C、1-2年 D、2年以上 9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间: A、几个月甚至更长； B、几天； C、几个小时； D、几分钟甚至更短； 10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品： A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品； B、委托他人或专业机构投资股票类资产； C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资； D、直接投资股指期货、期权等衍生品； 11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少： A、最大本金亏损5%以内 B、能最大本金亏损5%-20% C、最大本金亏损20%-50% D、最大本金亏损50%以上 12您对投资风险的适应程度是： A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益 B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益 C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益 D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性 E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险 F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险 13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会: A、哪有这么好的事情，才不会上当 B、找出股票走势图，看是否值得买 C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨 D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨 14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做: A、全部卖掉以取得眼前利润 B、卖掉部分以取得部分眼前利润 C、不卖出，静等价格的进一步上涨 15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？ A、为避免更大的损失，全部卖掉 B、再等等看，也许可以收回投资 C、再买入，这正是投资的好时机 16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]： A、国债、货币型基金 B、债券型基金、信托、 C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金） D、股票 E、股指期货、权证 17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗: A、有风险，有亏损的可能 B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大 C、专家理财，不会亏损 18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪： A、本金无损失，但是收益未达到预期 B、出现本金损失 C、本金10%以内的亏损 19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动: A、赎回，不投资了 B、赎回，改为投资股票 C、继续持有，相信会止跌 D、坚持长线持有 E、在大势调整时增加投资 20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？ (A是的 (B没有 选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》 步骤 2——检视您回答的一致性 您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的