对以虚假信息实施诈骗犯罪的调查研究报告.doc

关于对以虚假信息 实施诈骗犯罪的调查报告 08春法学本科班 廖山英 近年来，以虚假信息实施诈骗的犯罪活动十分猖獗，严重损害了广大人民群众的切身利益，危害社会治安。为调查此类案件的特点和成因，研究防治对策，以便有针对性地加强打击和防范工作，有效遏制此类案件的发生，本人（何年何月日至何年何月日）通过查阅有关资料及走访相关职能部门（哪些部门即调查的对象）了解查处此类案件的信息，对以虚假信息实施诈骗犯罪的特点、成因进行了深入调查，并提出打防对策。现将调查情况报告如下： 　　一、虚假信息诈骗的主要特征和类型 自2002年起，台湾首先出现了“刮刮乐”和手机短信诈骗，随后虚假短信诈骗犯罪日益猖獗，据台湾《联合报》报道，台湾地区几乎每个人都有亲友被骗的经历。由于此类诈骗在台湾已经产业化，作案手法成熟，有资料显示，目前此类诈骗已经成为台湾第二大的犯罪类型，而且诈骗手法日趋科技化、组织化和国际化，让民众防不胜防。对此，台湾警方近年成立专门机构打击此类犯罪，并开通“165”报案专线，使得此类案件大幅降低，台湾诈骗集团在当地生存空间日益狭窄。随着两岸交往的增加，近年来，台湾岛内诈骗集团将目标瞄准了大陆。由于福建省与台湾省在地缘、亲缘、文化等方面存在的渊源和紧密联系，使得台湾诈骗团伙潜入大陆后，大量雇佣福建省厦门市、泉州市、安溪县等地人员，诈骗活动也从最初的“散兵游勇”逐渐发展成内部分工严密的团伙作案。 （一）主要特征 　　1.团伙构成：一般由台湾籍团伙头目和3－5名负责发送短信的大陆籍“小工”组成；大的团伙“小工”的数量从十来人到几十人不等。这些“小工”的待遇一般有两种，一种是老板付固定工资每月500元并包吃住，另一种是算百分点抽成，即按每次骗到钱的10%－20%支付并包吃住。 　　2.成员结构：团伙首脑一般具备一定的电子、网络科技技能，成员从未成年人到老人，男女老少“皆宜”，并且要有初中以上的文化水平，还要能说一口流利的普通话。团伙成员之间具有亲缘或地缘关系，母子联手、兄弟联手或姐弟联手，招募同乡入伙，不熟悉的人不要。 　　3.内部分工：团伙成员各有分工，各司其职，有的负责群发短信，有的负责投递、粘贴虚假广告和“提示信息”，有的联系购买改号软件、办理“一号通”等业务，有的负责接听事主来电咨询，有的冒充身份“指导”事主进行相关操作，有的负责收购市民个人资料，有的负责收购银行卡，有的负责取款等等。 　　4.作案窝点：这类诈骗窝点一般租住在高层住宅顶层，两套或两套以上住房打通，大门外的上方装有闭路监控探头，房间窗户全封闭，晚上从外面看不到屋内灯光；犯罪分子一般会对房间重新装修，内部通道复杂，并装隔音墙，防止打电话声音传出；屋内有多台电脑和大量信用卡等。 　　5.活动规律：团伙成员分小组多个地点居住，同组成员吃住在一起，用餐时向外订购快餐；团伙成员有的分散在全国各地，负责取款、转账；团伙成员一天的“工作时间”一般只有六七个钟头，每天还分上下班时间，俨然公司化运作；团伙首脑牟取暴利后，除了将一部分钱用于支付“小工”的开支外，大多数被“吃喝嫖赌”挥霍一空。 　　（二）犯罪类型。此类诈骗犯罪已从最初的手机对手机点对点进行短信诈骗，发展成以手机加群发器诈骗为主，而目前出现的利用语音网络电话(VOIP)诈骗将成为此类犯罪的发展趋势。从目前掌握的数据显示，此类诈骗案中，以手机短信为媒介进行诈骗的占60%以上，利用互联网进行诈骗的约占40%，且手段层出不穷。目前，此类诈骗犯罪主要有以下几种形式： 　　1.发送虚假银行卡消费及划帐问题的诈骗短信。持有银行卡的事主一旦拨打短信中的“提示”电话，对方自称该银行客户服务中心，并以种种借口诱使事主持银行卡到ATM机输入密码进行查询、设置所谓“防火墙”保护、开通网上电子银行账户等操作，实际是进行诈骗转账。 　　2.发送虚假中奖信息的诈骗短信。事主收到花样翻新的虚假中奖信息后，如联系所谓的“兑奖热线”，犯罪分子即以需先汇缴“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口一步步套牢事主。 　　3.发送虚假提示信息的诈骗短信。犯罪分子利用某种途径掌握事主及其家庭情况，继而以电信或移动公司调试线路为由发短信要求事主家属暂时关闭手机或拔掉固定电话电话线，随后拨打事主电话，谎称其家人发生交通事故或生病住院，要求速汇款到指定账户。当事主拨打家人电话进行核实时因无法拨通，一时救人心切，不及细想，往往上当受骗。 　　4.发送虚假“六合彩”信息的诈骗短信或设置虚假“六合彩”网站。犯罪分子谎称可为彩民提供准确的“六合彩特码”等信息，若事主联系指定电话，对方即要求先向指定账户汇入“会员费”、“特码费”、“保证金”等款项后，才能告知“特码”，从而骗取钱财。 　　5.发送虚假廉价商品信息的诈骗短信或设置虚假廉价商品信息的网站。犯罪分子以低价销售违禁品、