反洗钱工作简报2011的年第1期.doc

反洗钱工作简报 2011年第1期 交通银行徐州分行 【近期反洗钱信息】 1、江苏省分行法律合规部对我行反洗钱工作进行了现场检查。11月3日，江苏省分行法律合规部对我行法律合规工作进行了现场检查，其中反洗钱方面主要检查了反洗钱客户身份识别、交易记录相关资料、大额和可疑交易报告、高风险客户等级分类及非现场监管系统维护情况等。通过检查，对我行反洗钱工作的开展情况给予了较高的评价。 2、分行大力开展反洗钱宣传活动。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，打击洗钱犯罪活动，主题“提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动”利用LED显示屏滚动播放反洗钱宣传语。通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。机构代码 名称 可疑重报未编辑数 四季度可疑报告数 323200 营业部 1932 7 323300 淮东支行 100 2 323310 堤北支行 550 3 323320 城南支行 50 9 323330 开发区支行 4210 8 323340 戏马台支行 800 9 323350 宣武支行 220 1 323360 新城支行 1420 0 323370 河东支行 211 19 323380 晓月园支行 460 0 323390 铜山路支行 390 0 323410 黄山小区支行 340 1 323500 淮西支行 1805 15 323510 中山北路支行 02 28 323520 卧牛支行 580 3 323530 矿大支行 890 5 323540 巨龙支行 00 26 323550 永安支行 160 1 323560 西苑支行 90 3 323570 复兴南路支行 280 4 323580 解放北路支行 40 5 323590 湖滨支行 110 4 323600 国际部 20 0 323610 煤建支行 1410 0 323638 南京路支行 67 1 0 323800 账务中心 0323888 信用卡中心 00 0 【案例分析及风险提示】 关于个人办理多张银行借记卡的风险提示 风险信息内容： 随着银行卡业务的快速发展，近期，某行出现客户在柜面或通过门户网站在线签约后至柜面办理多张银行借记卡后进行网银签约的现象。给银行的账户管理、银行卡业务管理和反洗钱工作带来了一定的风险，甚至可能导致合规与声誉风险，必须引起全行警惕。 主要风险点: 经办柜员业务办理过程中缺乏必要的警惕性和敏感性，操作中存在违规，易诱发柜员道德风险和操作风险。一旦监管部门查实个人银行账户或银行卡业务发生洗钱行为，或查实银行在业务开展过程中存在个人实名制落实不到位、客户身份识别不规范等潜在的操作风险，银行将面临被监管机构处罚的风险和社会声誉受损的风险。 应对措施与建议： 必须进一步加强内部管理，提高相关业务操作人员的风险防范意识和风险识别能力，严格规章制度的执行和规范操作。 一、严格执行银行卡开办业务的规章制度 柜员在办理个人即办借记卡开卡和网银业务过程中，必须严格执行须由申请人本人办理，不得由他人代办（附属卡可由主卡持卡人代办）的规定。 二、严格身份证的审查程序 对于开借记卡、开办网银业务，经办柜员必须认真做好对申请客户的资料审查。对申请人送交的申请表上各项必填要素的完整性和真实性进行审核，确认申请表系申请人本人签名（包括附属卡），必须严格审核申请人真实身份，对申请人提交的身份证件进行实质性审核，留存清晰有效的申请人身份证复印件，并要求身份证核查人在上面注明“已在联网系统中核查”，并签署核查人姓名，以明确责任，促使柜面人员重视并认真进行身份证核查。 三、加强个人网银签约管理 严格按照《交通银行个人网上银行业务管理暂行办法》进行业务操作，用户须凭本人有效身份证明和太平洋卡到营业网点办理网银签约手续，由本人填写申请表并输入密码。打印的各类回执必须交至持卡人本人手中。 四、严禁违规代客户办理业务 严禁无制度规定、无客户支付指令、无合法原始凭证办理业务。柜面会计人员办理业务应坚持贯彻最基本、最重要的行为规范，以切实防范基层营业机构营运操作风险。 五、完善会计违规操作举报机制 会计人员必须以“合规合理，按章办事”为基本原则，对客户经理、销售人员等银行内部人员超越制度规定和服务界限代办会计业务的行为应不予受理并予以坚决制止，情节严重的应向上级会计管理部门报告或举报。同时建议相关部门加大对利用个人银行账户或银行卡洗钱的识别和管理，指导全行有效防控风险。 ——摘自总行内网 【反洗钱工作提示】 一、在新开客户号时必须要求客户尽可能提供详尽的个人信息，规范填写职业、地址等，正确录入核心系统，并确保客户的职业或行业类别符合反洗钱相关规定，严禁选“未知”项，对客户信