反洗钱工作要点提示的.ppt

反洗钱工作要点提示; 一、内控制度要求 总体要求：反洗钱规章制度、操作流程、实施细则、领导小组发生变动后必须及时修订完善；各项内控制度应为正式文件或正式文件的复印件，妥善保管，随时备查。 1、市、县级：上级机构及自身制定的各项内控制度；反洗钱法律法规；人民银行制定的相关规章制度和文件。 2、营业机构：至少要有上级管理机构制定的内控制度作为执行依据；明确的反洗钱岗位职责。 ;;注：a、为已与本社建立业务关系的客户开户时，可不再重复留存客户的身份资料或信息，但应确保已保存的客户身份资料信息符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定（银复[2007]28号）。b、农信银业务中“为不在本机构开立账户的客户办理签发单笔1万元以上的银行汇票”，识别客户身份程序按照（1）（2）执行标准。——（3）执行标准：必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，如需核对的为居民身份证，应通过联网核查系统进行核查（管理办法八条、二十三条）。; 虽然《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）规定：“业务办理过程中，如发现异常情况，要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查” 。但为谨慎起见，本款遵循《管理办法》八条、二十三条规定。 ——（4）执行标准：代他人取款的，严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条的规定，同时识别代取款人和账户（含银行卡）户主的身份。 对于代他人存款的，可按照（1）（2）执行标准，只对代存款人采取相关客户身份识别措施。 ;★以上执行标准的依据： ——《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ——中国人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的批复（银复[2007]28号）。 ——《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（冀信联办发〔2009〕34号，银发[2008]391号 ）。 ——农信银业务相关规定。 ;; ; ;六、反洗钱内部审计及检查加强反洗钱合规审计和现场检查，妥善保管相关检查资料。;七、反洗钱必威体育官网网址制度 严格落实反洗钱必威体育官网网址制度，对反洗钱工作过程中获悉的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址；协助反洗钱调查时，只能将信息提供给有权调查人员，严禁泄露给不相关人员。;八、数据补正要求 自收到省联社反洗钱系统平台发出的补正通知（即“需要补正”）后，须在４个工作日内完成数据的补正工作。 ;九、反洗钱报表统计要求 严格按照规定时间报送《反洗钱非现场监管报表》（季报和年报）、《可疑交易报告表》（月报、）及《重点关注客户审核情况统计表》，并保证报表统计的规范性。;十、反洗钱宣传、培训要求 有效开展宣传和培训工作，将宣传和培训材料妥善保管。