反洗钱知识竞赛题库的.doc

吉林省金融系统庆祝《中华人民共和国反洗钱法》 颁布实施五周年知识竞赛题库 1、什么是“洗钱”？ 洗钱，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 2、金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 3、什么是洗钱罪？ 我国《刑法》规定的洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及以其他方式进行掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 4、我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？都是那几类？ 7类，共73种罪名。7类犯罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 5、洗钱行为和洗钱罪有何区别？ （1）上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7种。犯罪分子只有清洗7种上游犯罪的所得才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪限制。洗钱行为的明显特征是不管其上游犯罪是何种犯罪行为，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。也就是说，在我国根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪，只有当事人对从事这七种犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。 （2）承担法律责任不同。洗钱行为不一定要追究刑事责任，有的可能要追究行政责任或民事责任。洗钱罪则必须要追究刑事责任。 6、常见的洗钱渠道有哪些？ （1）现金走私； （2）将大额现金分散存入银行； （3）向现金流量高的行业投资； （4）购置流动性较强的商品； （5）匿名存款或购买不记名有价金融证券； （6）制造显失公平的进出口贸易； （7）注册皮包公司，虚拟贸易； （8）设立外资公司； （9）利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入； （10）购买保险； （11）实施复杂的金融交易； （12）在离岸金融中心设立匿名账户； （13）利用银行必威体育官网网址法洗钱。 7、洗钱的危害是什么？ （1）洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失。 （2）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。因此，洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和经济的可持续增长。 （3）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。 （4）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。大量的资金流入流出也容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动。 （5）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。 （6）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。合法经营是金融机构控制风险和保持稳健经营的前提。金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。 8、洗钱一般包括哪三个阶段？ 洗钱一般包括处置、离析和归并三个阶段。处置阶段是洗钱过程的起始环节，离析阶段是洗钱过程的核心环节，归并阶段是洗钱过程的最后环节。 9、《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？ 2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。 10、《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？ 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。 从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。 11、《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？何时以何种方式颁布？生效日期如何规定？ （1）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1号）的形式颁布了《金融机构反洗钱规定》。该规定自2007年1月1日施行。 （2）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第2号）的形式颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。该办法自2007年3月1日起施行。 （3）2007年6月11日，中国人民银行以中国人民银行