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反洗钱知识题库（一） “基本理论与业务”题 一、“四选一”选择题： 1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。（C）A、商业银行总行　　　　B、公安部　 C、中国人民银行　　　　D、银监会 2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。(B)　 A、修订后的新宪法　　　　　　 B、修订后的新刑法 　C、修订后的新中国人民银行法　 D、金融机构反洗钱规定? 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（C）　 A、3种　　　　　　B、4种　 C、7种　　　　　　D、8种 4、下列属于可疑支付交易的是________。(C)　 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；　 B、金额20万元以上的单笔现金收付；　 C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；　 D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应当建立健全 ，并报送中国人民银行备案。（ C） A、大额交易报告制度 B、可疑交易报告制度 C、反洗钱内控制度 D、内部稽核制度 6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存 年。（ B ） A、三 B、五 C、十 D、十五 7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构 、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（B） A、董事长 B、董事 C、监事 D、理事 8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得 的予以必威体育官网网址，不得违反规定对外提供。（D） A、文件 B、资料 C、文书 D、信息 9、以下属于大额外汇资金交易的是 。（A） A、个人当天存款1万美元 B、个人当天转账8万美元 C、个人当天取款5万港币 D、个人当天转账20万元港币 10、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（C） A、500元以上1000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、1000元以上5000元以下 D、1000元以上50000元以下 二、“三选一”选择题 1、国务院反洗钱行政主管部门或者其 发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（A） A、省一级派出机构 B、市一级派出机构 C、县一级派出机构 2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱 的有效实施负责。(B) 大额和可疑交易报告制度 B、内部控制制度 C、客户识别制度 3、金融机构应当按照规定建立和实施 。（C） A、反洗钱内控制度 B、反洗钱培训制度 C、客户身份识别制度 4、中国人民银行依法对 的反洗钱工作进行监督管理。（C） A、企业 B、事业单位 C、金融机构 5、 是国务院反洗钱行政主管部门。（A） A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员 6、反洗钱现场检查人员少于2人或者未出示执法证和 的，金融机构有权拒绝检查。（A） A、检查通知书 B、检查告知书 C、检查通告 7、全球性反洗钱组织金融行动特别工作组的英文缩写8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)A、客户识别　????? B、大额现金交易报告　 C、可疑交易的分析　 　 9、反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其 的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。 A、授权的机构 B、省一级派出机构 C、地市一级派出机构 10、反洗钱调查中申请的临时冻结不得超过 小时。（C） A、24 B、72 C、48 三、多选题 1、交易记录保存中的交易记录是指，包括账户持有人、通过该账户存入或提取的（ ABC ）等 。