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证券投资基金销售人员从业资格培训;基金法律制度与监督管理; 自律规则： 指行业自律性组织制定并颁布的规范性文件。 自律性组织主要是： 1、证券交易所 2、证券业协会 ;证券交易所制定的自律规则： 1、上海证券交易所交易规则 2、深圳证券交易所交易规则 3、上海期货交易所交易规则 4、中国金融期货交易所交易规则 中国证券业协会制定的自律规则 1、代办股份转让股规则 2、从业人员管理 3、会员机构管理 4、业务规范 （中国证券业协会批准，并报中国证监会备案，由具有代办非上市公司股份转让服务业务资格的证券公司采用电子交易方式，为非上市公司提供的股份特别转让服务。） ;证券市场监管： 指监管部门与运用法律的、经济的、以及不要的行政手段，对基金市场的参与者行为进行监督与管理。 证券市场监管意义：（ 4个需要） 1、保护投资者利益 2、维护市场良好秩序 3、发展和完善证券市场体系 4、准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依 据，提高证券市场效率的 ; 证券监管原则： 1、依法监管原则 2、保护投资者利益 3、3公原则 4、行政监管与自律相结合的原则 证券监管的目标： 1、保护投资者利益 2、保证市场的公平、效率、透明 3、降低系统风险 4、推动基金业规范发展 ;证券市场和基金市场监管的主要手段 ①法律手段 指通过制定一系列的证券法规来管理证券市场。这是证券市场监管的主要手段，约束力强。 ②经济手段 指通过运用保证金比例等经济手段对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活。  ③行政手段 指通过制定计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但可能违背市场规律而遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺、或遇突发性事件时使用。 ;（二）行政监管机构职责;（三）自律性组织的职责;《证券法》;《证券法》主要内容： 第六章 证券公司?????第七章 证券登记结算机构?????第八章 证券服务机构?????第九章 证券业协会?????第十章 证券监督管理机构?????第十一章 法律责任?????第十二章 附 则 ;《中华人民共和国公司法》; 刑法关于证券犯罪的规定（刑期最高10年） 1、内幕交易、泄露内幕信息罪 2、编造并传播证券交易虚假信息罪 3、操纵证券、期货交易价格罪 4、违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪 5、非法发行股票和公司、企业债券罪 ;基金市场监管和主要法律法规; 基金监管的法律体系： 1、法律 2、部门规章和规范性文件 3、自律性规范 4、其他 《证券投资基金法》为基金监管的核心 ;《证券投资基金法》;《证券投资基金运作管理办法》;;基金募集期限届满应具备下列条件的 (一)基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币； (二)基金份额持有人的人数不少于两百人。; 了解 《证券投资基金管理公司管理办法》 治理要求： 1、设立和股东隔离制度，禁止股东干预投资运作 2、明确了股东会、董事会、监事会职权范围和议事规则 3、建立健全独立董事制度 4、建立督察长制度 《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》以及《证券投资基金托管资格管理办法》的相关内容。 ;基金份额的申购和赎回 一、开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定 期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过三个月，并应当在招募说明 书中载明。 二、基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。 三、基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 四、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的百分之十的，为巨额赎回。 　　开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十， 对其余赎回申请可以延期办理。;《证券投资基金销售管理办法》;基金销售费用 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的百分之五。 赎回费率 赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五，赎回费在扣