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设计背景(外部)
个人家庭金融资财加速增长,个人财富不断积累 。
立足零售战略
加强分层管理
产品体系日臻完善
“金钥匙”品牌下的“安心得利”、、“安心快线”、“本利丰”“汇利丰”等子品牌各类产品丰富。
平台创新先行
理财师队伍建设的加快
网点转型实施
贵宾增值服务体系建设
设计背景(内部)
客户分层管理的深入
PCRM、CFE系统的推广应用
客户”认养“工程的实施
问 题
“财富e站通”—一站到底
解决方案
我行贵宾客户银行服务体系
综合理财规划
资产管理服务
专享信贷服务
跨境金融服务
上市公司股东服务
资讯服务
……
金融服务
非金融服务
私人银行顾问咨询服务
私 人 增 值 服 务
个人跨境金融咨询与服务
个人资产管理服务
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管户客户经理
理财师
财富顾问
金卡
白金卡
钻石卡及以上
分层级扣积分提供,部分免费
平台分层服务对象
基础服务共享,贵宾服务分等级提供,侧重于优化客户结构,挖掘和维护高净值客户
服务对象设计重点
普通客户可个别体验
平台主要功能
核心理念及主要创新点
内外联动,营管服一体,具备较强的市场竞争力
CFE系统
PCRM系统
内部营销管理
联动
外部客户体验参与
新产品成本及收益分析
收益分析
直接经济效益。销售理财产品,增加了中间业务收入。
间接经济效益。贵宾客户资产在我行留存的综合收益。
社会效益。丰富了理财服务内涵,提升了贵宾客户粘合度,增强了品牌形象,既巩固了现有客户,也为扩大客户群体创造了条件。
以某行为例,其个人贵宾客户金融资产总额达800多亿元,其中一些单个客户资产净值达2亿元。开拓和维护效益显而易见,前景广阔。
产品风险分析
对策
压力测试
队伍建设、短信确认
风险教育
投资风险
系统风险
操作风险
风险
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