人民币结汇业务.ppt

跨境贸易人民币结算试点 温州市人民银行 陈明衡 2010年7月21日 内容提要 一、政策介绍 二、企业的操作 三、银行的操作 1.1 试点政策出台的背景 实力体现：中国对外贸易在全球贸易中地位越来越重要。但人民币的国际地位很弱。 风云际会：美元的国际货币地位有所动摇。继续使用美元作为贸易货币，风险较大。其他货币又都比较弱。 民心所向：随着人民币不断升值，国内外贸企业处境困难，亟需规避汇率风险。 试点良好：前期试点，在国际金融危机的环境下，得到了认可，发挥了作用。 1.2 试点的启动 2008年9月7日，国务院发布《关于进一步推进长江三角洲地区改革开放和经济社会发展的指导意见》第40条：“选择有条件的企业开展人民币结算国际贸易的试点”。 2009年4月8日，国务院第56次常务会议决定在上海市和广东省4城市开始试点。 2009年7月1日，人民银行会同5个部委发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。 2009年7月6日，上海率先启动试点。人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）正式上线运行。 1.3 试点的推广 2010年4月28日，国务院批准同意将试点范围扩大至浙江等20个省（自治区、直辖市）。 2010年6月17日，人民银行总行联合有关部委下发了《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》（银发〔2010〕186号），浙江省正式可以开展试点业务。 2010年7月1日，浙江省政府举行了启动仪式。人民银行杭州中心支行下发了《浙江省跨境贸易人民币结算试点操作指引》。 1.5 扩大试点政策的主要内容 根据《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》，试点政策主要内容为： 一是试点范围由上海、广东四市扩大至20个省。同时不再限制试点城市，即试点地区全省都可开展试点业务。据测算，20个试点地区进出口贸易占我国进出口贸易的比重达95%左右。 二是跨境贸易人民币结算的境外地域由港澳、东盟扩大至所有国家和地区。 三是试点地区所有具有进出口经营资格的企业都可以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。 四是出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度 1.6 主要政策依据 1.7 本次尚未明确的内容 境外企业的帐户理财：银行为境外企业开立人民币结算账户，用于跨境交易的人民币结算，对该账户内人民币资金，银行提供相应理财服务； 担保业务：银行可开展与跨境贸易和融资相关的跨境人民币担保业务； 境外项目融资：境内银行分支机构、境外代理银行开展境外项目人民币融资试点，也可直接向境外项目公司发放人民币贷款； 跨境直接投资：可以为经国家有关主管部门批准的跨境直接投资项目提供有关人民币结算服务。 1.9 人民币跨境业务的发展趋势 跨境结算 货物贸易 服务贸易 收益及经常转移 跨境账户服务 银行 非银行 跨境担保 内向担保 外向担保 跨境融资 同业融资 贸易融资 项目融资 跨境投资 直接投资 内向 外向 间接投资 内向 1.11 监控机制－总量控制和信息共享 2.1 跨境人民币结算的设计理念（国内） 贸易便利化 出口报关及退税无需申领核销单；没有事后核销和事前备案等手续；进出口结算业务直接向银行办理并由银行负责贸易真实性审核，审核程序在银行办理业务的流程中完成；人民银行不设审批，不搞核销。 结算便利化 银行层面操作简单，无需办理任何核注手续；允许银行按照国际惯例开办所有与贸易结算配套的服务。 资金便利化 无汇兑环节，不设待核查账户，不要求专户管理，可 以为企业直接入账。 2.2 跨境人民币结算的设计理念（国外） 要符合国际惯例 遵守国际通行的结算惯例 采用国际通行的代理行结算模式 境外银行可以直接在境内银行开立人民币同业往来账户，并以此账户为基础向境外客户提供人民币账户服务。 本币负债不纳入外债管理 有反洗钱和反恐融资要求 2.4 企业需要做哪些准备工作 1、境外合作方（受益人、收款人；进口商等）在其银行开立人民币账户。 2、出口型企业要争取尽早被列入出口企业试点名单，获得资格后方可办理。 3、买卖合同以人民币计价。 4、货物以人民币报关。 5、收付人民币时要向外汇局进行国际收支申报。 6、出口，向国税申请退税。 2.4.1 通知境外合作方 应要求境外合作方在当地一些银行——即境外参加银行，开立人民币帐户。 境外主要参加行名录见下： 境外参加行名单（上海开户，2010年3月5日止） 境外参加行名单（中银香港开户，6月17日止） 续（2） 续（3） 续（4） 2.4.2 出口试点企业管理制度 出口货币贸易人民币结算实行试点企业管理制度。 在自愿基础上，由市外经贸局、人民银行等审核推荐给省政府有关部门，再由人民银行总行等国家相关部委审定。 注：进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目人民币结算业务，直接向相关境内结